融资融券试点初期，深圳证券交易所标的证券范围与（ ）指数成分股范围相同。
A.沪深300 B.深圳成分C.中证100 D.深圳100

CAMELs评级，是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系。该方法体系包括六大要素评级和一个综合评级，也称骆驼评级。除了资产质量、管理和营利性之外，还包括（ ）因素。A.资本充足性、不良资产比率、客户结构B.核心竞争力、负债比率、市场风险敏感度C.资本充足性、流动性、市场风险敏感度D.核心竞争力、流动性、客户结构

2023-05-26 从业资格银行证券

在对集团客户进行合并报表时，下列说法不正确的是（ ）。A.合并报表为预测和评价母公司及子公司将来的股利分派提供依据B.合并报表虽以母公司观点编报，但可同时为母公司与子公司的股东服务C.母公司和子公司的债权人对企业的债权要求权通常是针对独立的法律主体，而不是针对经济主体D.合并报表既是集团的反映，也反映了其中每个法律实体的偿债能力，因而能够满足债权人的分析要求

2023-05-26 从业资格银行证券

下列关于违约概率的说法，正确的是（ ）。A.违约概率是事后检验的结果B.违约频率可以看作为内部评级的直接依据C.违约概率和违约频率通常情况下是相等的D.违约概率和违约频率不是同一概念

2023-05-26 从业资格银行证券

采用统计模型法来计算违约概率的理论依据是（ ）。A.统计模型具有明显的经济意义B.统计模型的估计与使用相对比较简单C.财务比率在即将发生违约的企业和正常企业之间有着明显差异D.统计模型所反映的统计关系较为稳定，不随行业的变化而变化

2023-05-26 从业资格银行证券

在信用风险监管指标中，贷款损失准备金率=贷款损失准备金余额/贷款类资产总额。该项指标反映商业银行已提取的贷款损失准备金的数额与贷款类资产的比率。下列关于这一指标的说法，不正确的是（ ）。A.该指标等于或大于不良贷款率，说明该行不存在信用风险B.该项比率小于不良贷款率，表明该行存在信用风险C.该项比率低于不良贷款率的差值越大，风险程度越高D.该项比率可以为监管当局提供判定银行信用风险状况的依据

2023-05-26 从业资格银行证券

下列不属于良好的银行监管的标准的是（ ）。A.对各类监管设限做到科学合理B.鼓励公平竞争 C.只对被监管者要实施严格、明确的问责制D.高效、节约的使用一切监管资源

2023-05-26 从业资格银行证券

采用基本指标法的商业银行所持有的操作风险资本应等于（ ）。A.前两年中各年总收人乘以一个固定比例加总后的平均值 B.前两年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值C.前三年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值D.前三年中各年总收人乘以一个固定比例加总后的平均值

2023-05-26 从业资格银行证券

下列（ ）不属于《商业银行资本充足率管理办法》中规定的交易账户的内容。A.商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸B.为对冲银行账户风险而持有的衍生工具头寸 C.为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸D.为规避交易账户其他项目的风险而持有的头寸

2023-05-26 从业资格银行证券

下列有关经济资本的说法，不正确的是（ ）。A.经济资本等同于监管资本 B.银行风险计量水平对确定经济资本的大小有很大的影响c.可以将所有债项的经济资本直接相加得到不同组合层面的经济资本，实现经济资本在各个维度的分配D.在实践过程中经常用整个银行的VaR来代表经济资本

2023-05-26 从业资格银行证券

在经济资本的配置中，以违约概率和风险敞口的乘积作为加权因子，根据因子大小来分配经济资本的方法属于（ ）。A.矩阵分解法 B.损失变化分配法C.预期损失分配法 D.非预期损失分配法

2023-05-26 从业资格银行证券