证券自营业务和资产管理业务的主要风险都包含合规风险、市场风险和经营风险。()

对于本外币的流动性管理方法，我国商业银行应学习和引进的国际先进做法有( ）。A.依靠历史数据和管理人员的主观判断与估计流动性风险B.及时掌握行内所有资产负债期限的匹配情况C.进行动态的、精确的流动性缺口管理D.建立和运用资产负债管理信息系统E.将流动性管理权集中到总行

2023-05-26 从业资格银行证券

战略管理的基本假设是（ ）。A.准确预测未来风险事件的可能性是存在的B.预防工作有助于避免或减少风险事件和未来冲突C.如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转化为机会D.任何战略规划都不是无懈可击的E.战略管理是企业经营的生命线

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期权的价值由（ ）组成。A.市场价格 B.内在价值C.执行价格 D.时间价值E.收益率

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商业银行对交易账户进行市值重估，通常采用的方法有（ ）。A.盯住市场价格，按照当前市场价格计值B.按照有关模型计算价值C.使用公允价值D.使用资产获得时历史价值E.根据账面价值进行调整

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风险管理/控制应当实现的目标包括（ ）。A.风险管理战略和策略符合商业银行经营目标的要求B.商业银行所采取的具体措施符合风险管理战略和策略的要求，并在成本/收益上保持有效性C.商业银行通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，并及时完善风险管理程序 D.商业银行应当尽力消除风险E.商业银行应当在风险管理实践中不断积累知识经验，提升风险管理能力

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中国银监会提出的我国银行业监管的具体目标包括（ ）。A.保护广大存款人和金融消费者的利益B.增进市场信心C.增进公众对现代金融的了解D.努力减少犯罪，维护金融稳定E.保证银行业公平竞争，提高银行业竞争力

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保持良好的流动性将会对商业银行运营产生的积极作用有（ ）。A.增进市场信心，向市场表明商业银行是安全的并有能力偿还借款B.确保银行有能力实现贷款承诺，稳固客户关系C.避免商业银行的资产廉价出售D.降低商业银行借人资金所需支付的风险溢价 E.有效减少商业银行所面临的信用风险

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商业银行使用有关要素评估操作风险时，应当符合的标准有（）。A.基于实际经验和专家意见，将每个因素调整为有意义的风险要素B.商业银行对这些因素变动的敏感度和不同因素相对权重的设定必须合理C.风险评估框架及各种实施情况，都应当有文件支持，并接受商业银行内部和监管当局的独立审查D.商业银行应当抓住主要因素而适当忽略次要因素E.商业银行应当依靠外部专业咨询机构进行操作风险评估，以力求客观准确

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商业银行的风险对冲可以分为（ ）。A.自我对冲 B.内部对冲 C.市场对冲 D.特殊对冲E. —般对冲

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对于不可管理的风险，商业银行可以采取的管理办法是（ ）。A.风险分散 B.风险对冲 C.风险转移 D.风险规避E.风险补偿

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