2023-05-26
证券公司营业部应留存客户有效身份证明文件或其他身份证明文件的复印件，留存客户办理业务现场的头部正面照片。
（）是不良资产最基本、最常用的处置方式。
2023-07-29 从业资格银行证券
内部欺诈包括歧视/差别待遇事件。( )
内部欺诈包括歧视／差别待遇事件。( )
操作风险是“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险”。
商业银行的操作风险是可以避免的。
商业银行的流动性覆盖率应当不低于80%.
保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险。
操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行、交割及流程管理不完善。
内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。此类事件可以不涉及内部人员一方，但包括性别／种族歧视事件。
外部事件引发的操作风险包括（ ）。
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