融资融券业务中，已完成客户征信调查的个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料包括（）

( )的推出标志着现代商业银行风险管理出现显著的变化。A.《全面风险管理框架》 B.《巴塞尔新资本协议》C.《巴塞尔资本协议》 D.以上都不是

2023-05-26 从业资格银行证券

商业银行通常采用定期的自我评估的方法来检验战略风险管理是否有效实施，定期通 常是指（ ）。A.每天 B.每月C.每周 D.每年

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连续三次投掷一枚硬币的基本事件共有（ ）件。 A. 8 B. 7 C. 6 D. 3

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如果商业银行的流动性需求和流动性来源之间出现了不匹配，流动性需求（ ）流动 性来源，或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益，流动性风险就发生了。A.小于 B.大于C.等于 D.以上都不对

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代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定 的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事 件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属 于（ ）操作风险点。A.人员因素 B.外部事件C.内部流程 D.系统缺陷

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操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在 的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这 是因为（ ）。A.下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上地评估B.自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范C.操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的基础环节D.上级的问题通常包含在下级出现的问题中

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—家商业银行对所有客户的贷款政策均一视同仁，对信用等级低以及高的均适用同样 的贷款利率，为改进业务，此银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险转移 D.风险对冲C.风险补偿 D.风险规避

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国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（ ）。 A.改善公司治理结构B.推行全面风险管理理念C.确保各类主要风险得到正确识别和优先排序D.利用精确的数量模型进行量化

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由于技术原因，商业银行无法提供更细致、高效的金融产品与国际大银行竞争，因而在 竞争中处于劣势，这种情况下商业银行所面临的风险属于（ ）。A.国家风险 B.市场风险C.操作风险 D.战略风险

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商业银行资产的流动性是指（ ）。A.商业银行持有的资产可以随时得到偿付或者在不贬值的情况下出售B.商业银行能够以较低成本随时获得所需要的资金C.商业银行流动负债数量的多少D.商业银行流动资产减去，动负债的值的大小

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