技术风险是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。()

金融期货中不包括（ ）。A.股指期货 B.利率期货C.外汇期货 D.债券期货

2023-05-25 从业资格银行证券

商业银行的经营以（ ）为第一要旨。 A.安全性原则 B.流动性原则 C.效益性原则 D.风险性原则

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商业银行的自有资金不可以投资（ ）。A.公司债券 B.中央银行票据C.同业拆借 D.短期融资券

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商业银行可以在我国境内外设立分支机构，下列关于分支机构的说法，错误的是（ ）。A.总行拨付给分支机构的营运资金的总和不得超过商业银行总行资本金总额的50%B.商业银行的分支机构不具有独立的法人资格C.总行对分支机构实行分级管理的财务制度D.各分支机构在总行的授权范围内开展业务

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我国商业银行可以从事的业务有（）。A.信托投资 B.股票投资C.企业股权投资 D.购买国债

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金融市场的（ ）是指金融市场具有资金蓄水池的作用。 A.集聚功能 B.融通资金功能 C.调节功能 D.配置功能

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中国银监会有权对金融机构以及其他单位和个人的（ ）行为进行监测监督。A.有关存款准备金管理规定的行为B.有关银行间同业拆借市场管理规定的行为C.有关反洗钱规定的行为D.有关金融机构设立分支机构的行为

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贴现发行的零息债券一般（ ）债券的面值。 A.低于B.高于C.等于D.无法比较

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商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，中国银监会可以采取的处置方式是（ ）。A.接管 B.重组 C.撤销 D.宣告破产

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理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所 产生的收益和风险由（ ）承担。A.客户 B.银行C.银行与客户协商 D.银行与客户共同

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