在实际操作中,投资适当性原则经常被忽视,这是由于( )。
A.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
B.由于投资者自身经验和知识的欠缺,即便掌握了充分的相关信息,也不一定能够评估产 品的风险水平
C.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知
D.投资者通常具有追求利益最大化嗜好
2023-05-27
参考答案:ABC
。根据国际清算银行、国际证监会组织、国际保险监管协会于 2008年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》所给出的定义,适当性是指“金 融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务 需求、知识和经验之间的契合程度”。简言之,投资适当性的要求就是“适合的投资者购买 恰当的产品”。以上A、B、C三个选项为在实际操作中投资适当性原则经常被忽视的原因。
用于回购的人民币债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债以及企业债券。()
2023-05-27 从业资格银行证券
2023-05-27 从业资格银行证券
系统风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险。()
2023-05-27 从业资格银行证券
2023-05-27 从业资格银行证券
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