关于利率期限结构的理论，下列说法不正确的是（ ）。
A.市场预期理论认为期限结构完全取决于对未来即期利率的市场预期
B.流动性偏好理论的基本观点是投资者并不认为长期债券是短期债券的理想替代物
C.市场分割理论假设市场参与者从债券市场的一个偿还期部分自由地转移到另一个偿还 期部分是不受任何阻碍的
D.市场分割理论认为，利率期限结构取决于短期资金市场供求状况与长期资金市场供求的比较

收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括（ ）。A.填写数据调查表 B.与客户交谈C.向客户的亲朋好友打听 D.使用心理测试问卷

2023-05-25 从业资格银行证券

下列金融机构不属于中国银监会统一监督管理的是（ ）。 A.城市商业银行 B.证券投资基金公司 C.信托投资公司 D.金融资产管理公司

2023-05-25 从业资格银行证券

2007年，上证综合指数升到5000点时，大批投资者还是蜂拥进入股市。2008年，上证综合指数跌破2000点时，中小投资者纷纷恐慌性的将所持有的股票抛出。这些行为，反映了投资者的（ ）。A.风险偏好 B.风险认知度C.风险承受能力 D.风险承受态度

2023-05-25 从业资格银行证券

相信市场有效的投资人通常会采取（ ）。A.主动投资策略 B.被动投资策略C.积极投资策略 D.技术分析投资策略

2023-05-25 从业资格银行证券

我国市场的证券投资基金均为（ ）。A.公司型基金 B.契约型基金C.开放式基金 D.凭证式国债

2023-05-25 从业资格银行证券

商业银行内部监督部门应向（ ）提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。A.董事会和高级管理层 B.中国银监会 C.中国人民银行 D.中国银行业协会

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( )对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。A.基金管理人 B.基金托管人C.基金持有人 D.中央登记结算公司

2023-05-25 从业资格银行证券

证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益欺诈的是（ ）。A.没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件B.挪用客户所委托买卖的证券 C.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖D.利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票

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外商独资银行、中外合资银行经（ ）批准，可以经营结汇、售汇业务。A.中国人民银行 B.国家外汇管理局 C.中国银监会 D.中国银行业协会

2023-05-25 从业资格银行证券

关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是（ ）。A.商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用审批制制度B.商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向银监会申请代客境外理财购汇额度C.商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计入经批准的投资购汇额度 D.在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续

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