证券投资是指投资者（法人或自然人）购买()，以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程。

将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较，以检验计量方法或模型的准确性、可靠性，并据此对计量方法或模型进行调整和改进的一种方法是指（　　）。A．久期分析B．情景分析C．压力测试D．事后检验

2023-05-26 从业资格银行证券

市场风险在（　　）中的汇率和商品价格风险被纳入了资本要求的范围。A．基本账户B．银行账户和交易账户C．交易账户D．银行账户

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财务比率分析不包括（　　）。A．盈利能力比率B．效率比率C．杠杆比率D．损失比率

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以下不属于战略风险评估的假设性条件的是（　　）。A．整体经济指标B．利率变化/预期C? 现实数据D．信用风险参数

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内部流程因素引起的操作风险主要包括（　　）。A．财务/会计错误B．文件/合同缺陷C．产品设计缺陷D．错误监控/报告E．结算/支付错误

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下列属于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则有（　　）。A．董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则B? 董事会应当监督高级管理层执行董事会政策C．公司治理应维护股东的权利D．商业银行应保持公司治理的透明度E．董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构

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情景分析中的情景可以（　　）。A．人为设定B．直接使用历史上发生过的情景C．包括基准情景、最好的情景和最坏的情景D．从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到E．通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到

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有助于改善商业银行声誉风险管理的最佳操作实践有（　　）。A．强化声誉风险管理培训B．确保实现承诺C．确保及时处理投诉和批评D．将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来E．制定危机管理规划

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银行监管的必要性原理可以概括为（　　）。A．公共性质论B．利益冲突论C．债券保护论D．银行风险论E．适度竞争论

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下列关于风险管理组织机构的职责分工正确的有（　　）。A．董事会督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、检测和控制各种风险B．只有当董事会充分意识到并积极利用风险管理的潜在盈利能力时，风险管理才能够对商业银行整体产生最大的收益C．专门委员会可以负责拟订具体的风险管理政策和指导原则D．董事会通过调阅文件、检查与调研、监督测评、访谈座谈等方式，对商业银行的决策过程、决策执行过程进行监督E．最高风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交董事会批准

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