股本权证是自标的证券发行人以外的第三方发行，其认兑的股票是已经存在的股票，不会造成总股本的增加。()

即期外汇交易的作用不包括（ ）。A.可以满足客户对不同货币的需求B.可以用于调整持有不同外汇头寸的比例，以避免发生汇率风险C.可以用来套期保值D.可以用于外汇投机

2023-05-26 从业资格银行证券

在计算资本充足率时，对质押的处理非常严格，仅包括一些高质量的金融工具。受认可的质押品大体分为两类：一类是现金类资产；另一类是高质量的金融工具。下列（ ）属于第二类质押品。A.评级为AA-以上（含）的国家或地区政府发行的债券B.银行存单C.我国省及省以下政府投资公用企业发行的债券D.黄金

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下列关于资本的说法，正确的是（ ）。A.经济资本也就是账面资本B.会计资本是监管部门规定的商业银行应持有的同其所承担的业务总体风险水平相匹配的资本C.经济资本是商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损 失而应该持有的资本金D.监管资本是一种完全取决于商业银行实际风险水平的资本

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连续三次投掷一枚硬币的基本事件共有（ ）件。A. 6 B. 4 C. 8 D. 2

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失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列（ ）活动属于这一因素。A.交易不报告B.短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长C.意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷D.有组织的劳工运动

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风险文化中最为重要和最高层次的因素是（ ）。 A.管理战略 B.管理制度 C.风险管理理念 D.内部控制

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《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供三种操作风险经济资本计量方法，其中不包括（ ）。A.高级计量法 B.标准法C.基本指标法 D.内部评级法

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( )是目前操作风险识别与评估的主要方法中运用最广泛、最成熟的。A.自我评估法 B.损失事件数据方法C.流程图 D.情景分析

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按照由表及里的原则，操作风险具体可划分为非流程风险、流程环节风险和（ ）。 A.控制派生风险 B.人力资源配置不当风险C.系统性风险 D.操作失误风险

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操作风险损失数据的收集要遵循（ ）的原则。A.客观性、全面性、动态性、标准化 B.主观性、全面性、静态性、标准化C.主观性、全面性、动态性、标准化 D.客观性、全面性、静态性、标准化

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