根据《刑法》的规定,以下属于金融诈骗的违法行为是( )。
2023-06-22
B.上市公司董事长变更,没有进行披露
C.提供不完整的财务报表,以获取银行贷款
D.自制信用卡从银行提款机提款
E.使用经涂改的作废的信用证
参考答案:ACDE
B项违背了风险披露原则,但不属于金融诈骗。AD项属于贷款诈骗罪,包括编造引进资金、项目等虚假理由;使用虚假的经济合同、证明文件;使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保;以其他方法诈骗贷款。E项属于信用证诈骗罪,有下列情形之一的构成犯罪:使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件;使用作废的信用证;骗取信用证;以其他方法进行信用证诈骗活动。
贷款安全性调查就是银行业务人员对借款人的信用资质做出判断。( )
2023-05-25 从业资格银行证券
在实务操作中,不建议采用突击检查方式进行现场调研,应该准备妥当进行调研。( )
2023-05-25 从业资格银行证券
贷款安全性调查要对借款人、保证人、法定代表人的( )精心调查,以判断其信用资质。
2023-05-25 从业资格银行证券
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