审计的制约作用体现在（）

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

2023-05-17 竞赛及其他题库

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

2023-05-17 竞赛及其他题库

检查人员对检查发现问题未按规定词条问责，问责偏轻偏软；对检查人员应按照《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为管理办法》第二百六十九条，给予警告处理。

2023-05-17 竞赛及其他题库

对合规管理系统项目立项错误、词条勾选错误的问题不能通过系统进行纠正。

2023-05-17 竞赛及其他题库

员工行为排查按照排查层级要求，网点负责人应由金融业务部经理进行排查。

2023-05-17 竞赛及其他题库

《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）第二百五十条违反重要岗位轮换和强制休假管理规定，未经批准，未按规定落实重要岗位轮换工作的的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

2023-05-17 竞赛及其他题库

综合柜员任职资格原则上具有本学科以上（含）学历。

2023-05-17 竞赛及其他题库

同一营业机构的两个及以上人员禁止同时（30天内）轮岗至同一网点。

2023-05-17 竞赛及其他题库

《中国邮政储蓄银行四川省分行账户跨境赌博和电信网络诈骗考核与问责方案》，2022年1月1日起，新开立涉案账户1户的经办人员，按照《中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法（2020年版）》第226条违反运营管理规定，“未按规定核实客户身份信息及业务真实性，但未形成风险事件”给予违规积分2分，减发相应绩效收入。

2023-05-17 竞赛及其他题库

身份信息：包括姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类、号码及有效期限、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所、工作单位地址及照片等；

2023-05-17 竞赛及其他题库