某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案,王女士今年37岁,年收入为200000元,她的丈夫孙先生今年32岁,年收入20000元。若根据其家庭形态确定核心理财策略,理财规划师认为该客户家庭适用()的理财策略。

2023-07-10

A:进攻型
B:攻守兼备型
C:防守型
D:无法确定

参考答案:B

与青年家庭的进攻型类型不同,中年家庭属于攻守兼备型投资者范畴。理财规划师在制订方案时,应注意:①加大避险投资的力度,特别是要加大健康投资和子女教育投资的力度,兼顾自身的养老投资;②在充分满足家庭避险需求的基础上进行风险投资,以提高资金的收益率。