理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时,在了解客户购房目标后,要做的是()。
2023-07-10
A:跟客户进行充分交流,确定客户有购房意愿
B:收集客户的财务及非财务信息
C:列出家庭资产负债表和收入支出表
D:根据客户未来情况的变动,对计划做出及时的调整
参考答案:B
B:收集客户的财务及非财务信息
C:列出家庭资产负债表和收入支出表
D:根据客户未来情况的变动,对计划做出及时的调整
参考答案:B
理财规划师在给客户制定住房消费支出规划的步骤是:①跟客户进行充分交流,确定客户有购房意愿,并了解客户购房目标;②收集客户的财务及非财务信息;③分析客户的财务及非财务信息,并做出评价;④帮助客户确定购房目标;⑤帮助客户进行贷款规划,如选择何种贷款方式、还款方式及还款期限等,并运用相关税收及法律知识,为客户提供必要的支持;⑥购房计划的实施及调整。
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