违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响。或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。

下列属于客户评级的专家判断法的是（ ）。A. 5Cs系统 B. 5Ps系统C. CAMELs系统 D.以上都是

2023-05-26 从业资格银行证券

债务人对银行的实质性信贷债务逾期100天以上即被视为违约。()

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商业银行内部控制的主要原则包括（ ）。A.全面 B.审慎 C.有效 D.独立 E.安全

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《巴塞尔新资本协议》只对（ ）的定义做了一个尝试性的规定：“包括但不限于因监管 措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。”A.声誉风险 B.国家风险.C.法律风险 D.流动性风险

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成员单位的连环担保使集团法人客户的信用风险放大。()

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商业银行风险管理部门的职责包括（ ）。A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额B.确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构C.核准复杂金融产品的定价模型D.协助财务控制人员进行价格评估E.全面掌握商业银行的整体风险

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通常情况下，导致商业银行破产倒闭的直接原因是（ ）。 A.违约风险 B.市场风险C.操作风险 D.流动性风险

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财务因素分析是信用风险分析过程中的一个重要组成部分，非财务因素分析只是对财 务因素分析的一个辅助与补充。 （ ）

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社会责任感是提高声誉、降低风险的“万能药”。 ( )

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商业银行应当根据资产负债的不同流动性，以现金备付、二级备付、三级备付、法定准 备等多级流动性准备，实行弹性的、多层次的资产负债期限结构匹配。 （ ）

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