金融产品代销机构向客户推介的金融产品满足下列( )条件时,需要对客户作出有针对性的书面说明,同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据,并要求客户签字确认。
①向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低
②损失可能超过购买支出的
③金融产品不易理解的
④期限较长的
2023-07-24
B.①②④
C.②③④
D.①②③
参考答案:D
金融产品代销机构的信息披露。为保障客户的知情权,以便于其作出风险判断和投资决策,须要求证券公司在代销活动中切实履行信息披露义务,并针对具有较高风险的产品进行特别说明,具体要求如下:(1)向委托人的信息披露
①证券公司应当采取适当方式,向客户披露由委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料,全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息,并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。
②向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的,证券公司应当以简明、易懂的文字,向客户作出有针对性的书面说明,同时详细披露判断该金融产晶适合该客户购买的依据,并要求客户签字确认。
③在金融产品存续期间,客户要求了解金融产品相关信息的,证券公司应当向客户告知委托人提供的金融产品相关信息,或者协助客户向委托人查询有关信息。
(2)向监管机构的信息披露
证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内,向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
![]( //img1.runjiapp.com/duoteimg/tiku/images/pc/questionBank/main-list-title-icon.png)
![](https://img1.runjiapp.com/duoteimg/tiku/banner/bn_84.jpg)
地方政府一般债券,单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的( )。
2023-07-25
从业资格银行证券
![](https://img1.runjiapp.com/duoteimg/tiku/banner/bn_100.jpg)
2023-07-25
从业资格银行证券
![](https://img1.runjiapp.com/duoteimg/tiku/banner/bn_29.jpg)
小何在一家证券交易所任总经理,在他的日常活动中不能进行的事项是( )。
2023-07-25
从业资格银行证券
![](https://img1.runjiapp.com/duoteimg/tiku/banner/bn_21.jpg)
上海证券交易所规定:接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日( )。
2023-07-25
从业资格银行证券
![](https://img1.runjiapp.com/duoteimg/tiku/banner/bn_44.jpg)
![](https://img1.runjiapp.com/duoteimg/tiku/banner/bn_82.jpg)
个人投资者是证券市场最广泛的投资主体,以下不属于个人投资者的特点是( )。
2023-07-25
从业资格银行证券
![](https://img1.runjiapp.com/duoteimg/tiku/banner/bn_37.jpg)
2023-07-25
从业资格银行证券
热门标签