在证券公司融资融券业务中,客户信用风险的控制措施有( )。
Ⅰ、建立客户选择与授信制度,明确规定客户选择与授信的程序和权限;
Ⅱ、严格合同管理、履行风险提示;
Ⅲ、建立健全预警补仓和强制平仓制度;
Ⅳ、制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等。
2023-07-24
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:A
客户信用风险的控制措施有:
①建立客户选择与授信制度,明确规定客户选择与授信的程序和权限;
②严格合同管理、履行风险提示;
③证券公司应当在符合有关规定的基础上,确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例,并在营业场所、公司网站或者其他便捷有效方式公示;
④建立健全预警补仓和强制平仓制度。“制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施”是业务管理风险控制的措施。
目前,商业性个人一手住房贷款中较为普遍的贷款营销方式是银行与( )合作的方式。
2023-05-25 从业资格银行证券
下列关于个人住房贷款借款人还款意愿的说法中,错误的是( )。
2023-05-25 从业资格银行证券
下列关于《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》的说法中,错误的是( )。
2023-05-25 从业资格银行证券
2023-05-25 从业资格银行证券
2023-05-25 从业资格银行证券
下列对于个人住房贷款的合同有效性风险的说法中,正确的是( )。
2023-05-25 从业资格银行证券
2023-05-25 从业资格银行证券
2023-05-25 从业资格银行证券
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