下列符合业务创新的内部控制要求的是( )。

2023-07-25

A:应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度
B:证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险
C:应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法
D:证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险

参考答案：C

业务创新的内部控制要求：①证券公司对业务创新应重点防范违法违规、规模失控、决策失误等风险。②业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和风险控制；应建立完整的业务创新工作程序，严格内部审批程序，对可行性研究、产品或业务设计、风险管理、运作与实施方案等做出明确的要求，并经董事会批准；应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法。

相关推荐

下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有（）。

2023-04-24 从业资格银行证券

在金融创新活动中，银行需要特别注意从（）方面来保护客户的利益。

2023-04-24 从业资格银行证券

按资产流动性划分，资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等；按资产性质划分，资产可分为金融资产和非金融资产两类；更普遍的分类方法是将资产分成（）。

2023-04-24 从业资格银行证券

相对于一般企业，银行的流动性表现突出的原因有（）。

2023-04-24 从业资格银行证券

张教授立下遗嘱，在他死后，将其积蓄资助给某贫困儿童上学，就遗嘱执行事项，张教授与某机构签了代理执行遗嘱合同，该合同的性质属于（）。

2023-04-24 从业资格银行证券

保理业务是一项集（）于一体的综合性金融服务。

2023-04-24 从业资格银行证券

根据《中华人民共和国票据法》的规定，更改（）的票据无效。

2023-04-24 从业资格银行证券

某企业在市场中通过利率招标的方式发行10年期债券，最后确定票面利率为5.8%，这个利率属于（）。

2023-04-24 从业资格银行证券

2008年端午节放假期间，小李准备去马来西亚旅游，当他到银行兑换美元的时候，银行工作人员告诉他，l美元兑换6.95元人民币，工作人员的这种说法用的有（）。

2023-04-24 从业资格银行证券

个人贷款的额度可以根据申请人所能提供的（　）确定。

2023-04-24 从业资格银行证券

热门标签