（ ）是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。

下列关于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件，说法正确的（ ）。①具有符合规定的高级管理人员不少于5人②具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度③最近3年未受到刑事处罚，最近5年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形．④具有完善的业务制度

2023-07-25 从业资格银行证券

债券的利率期限结构主要包括（ ）收益率曲线。①反向②水平③正向④拱形

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风险识别的内容包括（ ）。①感知风险②风险估测③风险评价④分析风险

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证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中（ ）属于机构投资者。①证券经营机构②银行业金融机构③保险经营机构④家庭

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根据国务院授权，中国证监会依法统一监督管理的机构包括（ ）。①证券期货经营机构②证券投资基金管理公司③证券期货投资咨询机构④期货清算机构

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在分析和评价风险严重性时，需要考虑（ ）。①风险损失的相对性②单一风险事件和所有风险事件产生的不同类型损失及其对主体的综合影响③综合考量风险发生的时间、持续的时间、发生频率等因素④考虑风险损失的绝对量，同时考虑到主体的风险承受能力

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某客户经理在向客户推荐某基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年预期收益10％以上。该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动有（ ）。①预测基金的证券投资业绩②诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构③夸大或者片面宣传基金④登载单位或者个人的推荐性文字

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下列行为中，可能引发操作风险的有（ ）。①员工操作失误②系统存在缺陷③物价水平波动④外部事件

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关于上市公司发行新股的条件，下列说法正确的是（ ）。①具备健全且运行良好的组织机构②具有持续经营能力③公司在最近2年内财务会计无虚假记载，无其他重大违法行为④公司对公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书或其他公开发行募集文件所列资金用途使用，改变资金用途，必须经董事会做出决议

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按照现行的税收政策，下列说法中正确的有（ ）。①机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂时免征印花税②机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税③机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税

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