下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是( )。
2023-07-26
B、客观性原则
C、全面性原则
D、持续性原则
参考答案:D
基金销售适用性的指导原则和管理制度基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则:
①投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的合法利益。
②全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节,对基金管理人(或产品发起人,下同)、基金产品(或基金相关产品,下同)和基金投资人都要了解并做出评价。
③客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价,应当尽力做到客观准确,并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
④及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。
银企合作中,以授信额度协议来对待的贷款安排属于贷款意向书性质。( )
2023-05-25 从业资格银行证券
2023-05-25 从业资格银行证券
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在对借款人的贷后监控中,管理状况监控的特点是对“人及其行为”的调查。( )
2023-05-25 从业资格银行证券
在贷款逾期后,银行不但有权收回贷款本息,而且可以加收罚息。( )
2023-05-25 从业资格银行证券
2023-05-25 从业资格银行证券
2023-05-25 从业资格银行证券
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