当存在以下因素时应审慎评估（ ）。
Ⅰ．存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或服务
Ⅱ．产品或服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或服务
Ⅲ．产品或服务的募集方式，涉及面广，影响力大的公募产品或者相关服务
Ⅳ．中国基金业协会认定的高风险产品或者服务

关于基金申购、赎回款项的支付，下列说法错误的有（ ）。A.基金申购采用全额交款方式B.若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功；申购不成功或无效，款项将退回投资 者账户C.对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日 内支付赎回款项D.对QDII基金而言，投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T+7日（包括该日）内支 付赎回款项

2023-05-27 从业资格银行证券

下列对封闭式基金利润分配的描述，正确的有（ ）。A.每年不得少于1次B.年度利润分配比例不得低于年度已实现利润的90%C.基金投资的当年发生亏损，则不进行利润分配D.封闭式基金一般采用分红再投资转为基金份额的方式分红

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基金收益分配方式一般有（ ）。A.分配基金单位 B.现金分红C.股票分红 D.分红再投资

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开放式基金的费用主要包括（ ）。 A.管理费 B.托管费C.申购费和赎回费 D.持续销售服务费

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根据投资目标，证券组合可划分为（ ）等。A.避税型组合 B.增长型组合C.指数型组合 D.收入和增长混合型

2023-05-27 从业资格银行证券

QDII可投资的金融产品或工具包括（ ）。 A.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品B.经中国证监会认可的闰际金融组织发行的证券。C.已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通 股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证D.无期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融 衍生产品

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基金托管人根据自身的优势和特点向基金管理人提供的增值服务有（ ）。 A.基金管理 B.托管业务C.绩效评估 D.会计核算

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描述公司成长性的指标通常有（ ）。A.资本权益比率 B.持续增长率C.红利收益率 D.杠杆收益率

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投资者在进行投资决策时表现的心理特点包括（ ）。 A.避免“后悔”心理 B.过分自信C.重视当前和熟悉的事物 D.回避损失和“心理”会计

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关于基金宣传推介材料的报送，下列说法正确的有（ ）。A.基金推介的书面材料应报送基金管理公司所在地证监局B.基金推介的书面材料应报送中国证监会C.报送内容包括基金管理督察长出具的合规性意见书D.报送内容包括业绩复核函

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