当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（ ）保障基金投资人的合法利益。

在风险评估时，商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板收集数据，并遵循统一的 损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括（ ）。A.损失的影响程度B.总损失数额信息C.损失事件发生的时间、发生的单位信息D.总损失中收回部分信息E.损失事件发生的主要原因的描述信息

2023-05-26 从业资格银行证券

战略风险的类型不包括（ ）。A.产业风险 B.技术风险C.竞争对手风险 D.信用风险

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信用风险是指债权人或交易对手未能履行合同所规定的义务或者信用质量发生变化， 影响金融产品价值，从而给债务人或金融产品持有人造成经济损失的风险。 （ ）

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操作风险的人员因素包括（ ）造成损失或者不良影响而引起的风险。 A.外部欺诈 D.失职违规C.员工的知识/技能匮乏 D.内部欺诈E.核心员工流失

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商业银行可以采取的市场风险计量方法不包括（ ）。 A.因果关系分析 B. VaRC.敏感性分析 D.情景分析

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商业银行因未能及时根据市场变化和客户需求创新产品和服务，丧失了宝贵的客户资 源，从而失去了在传统业务领域的竞争优势。此类风险属于市场风险。 （ ）

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下列关于VaR的描述，不正确的是（ ）。A.风险价值与损失的任何特定事件相关 B.风险价值是以概率百分比表示的价值 C.风险价值是指可能发生的最大损失 D.风险价值并非是指可能发生的最大损失 E.风险价值不是以概率百分比表示的价值

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《巴塞尔新资本协议》规定，商业银行核心资本充足率不得低于（ ）。A. 2% B. 4% C. 6% D.8%

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操作风险管理流程依次包括如下步骤:操作风险识别、操作风险计量与经济资本配置、 操作风险评估与控制、操作风险监测与报告。 （ )

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一个债务人只能拥有一个债项评级。 （ ）

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