下列不属于针对代理业务操作风险采取的风险控制措施的是( )。
2023-07-28
B.加强业务宣传及营销管理,坚守诚实守信原则
C.加强产品开发管理,编制新产品开发报告,建立新产品风险跟踪评估制度
D.设立专户核算代理资金,完善代理资金的拨付、回收、核对等手续,防止代理资金被挤占挪用,确保专款专用
参考答案:A
针对代理业务操作风险,主要有以下风险控制措施:①强化风险意识。②加强基础管理。③加强业务宣传及营销管理,坚守诚实守信原则,遏制误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的风险提示,维护商业银行信誉和品牌形象。④加强产品开发管理,编制新产品开发报告,建立新产品风险跟踪评估制度。⑤提高电子化水平。⑥设立专户核算代理资金,完善代理资金的拨付、回收、核对等手续,防止代理资金被挤占挪用,确保专款专用。⑦遵守委托一代理协议,按照代理协议约定办理资金划转手续,遵守银行不垫款原则,不介入委托人与其他人的交易纠纷。
2023-05-25 从业资格银行证券
定量信息主要靠理财师收集,定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。( )
2023-05-25 从业资格银行证券
2023-05-25 从业资格银行证券
客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。( )
2023-05-25 从业资格银行证券
2023-05-25 从业资格银行证券
理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先重复沟通,让客户有明确的预期。( )
2023-05-25 从业资格银行证券
2023-05-25 从业资格银行证券
2023-05-25 从业资格银行证券
在计息期一定的情况下,下列关于利率与现值、终值系数的说法,正确的有( )。
2023-05-25 从业资格银行证券
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