银监会除按规定采取监管措施外，还可根据《银行业监督管理法》相关规定对贷款人进行处罚的情形包括（　　）。

2023-07-29

A.发放贷款用途不符合法律法规规定和国家有关政策、发放无指定用途的个人贷款或未按规定加强贷款支付管理的
B.将贷款调查的全部事项委托第三方完成的
C.超越或变相超越贷款权限审批贷款的
D.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的
E.签订的借款合同不符合《个人贷款管理暂行办法》规定的

参考答案：ABCDE

贷款人有下列情形之一的，银监会除按相关规定采取监管措施外．还可根据《银行业监督管理法》相关规定对其进行处罚：①发放不符合条件的个人贷款的；②签订的借款合同不符合《个人贷款管理暂行办法》规定的；③发放贷款用途不符合法律法规规定和国家有关政策、发放无指定用途的个人贷款或未按规定加强贷款支付管理的；④将贷款调查的全部事项委托第三方完成的；⑤超越或变相超越贷款权限审擂贷款的；⑥授意借款人虚构情节获得贷款的；⑦对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的；⑧严重违反《个人贷款管理暂行办法》规定的审慎经营规则的其他情形的。

相关推荐

在资产管理集合计划存续期间，客户少于（）人的，集合计划应当终止。

2023-07-24 从业资格银行证券

证券公司以自有资金参与可和计划，自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的（）。

2023-07-24 从业资格银行证券

境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管资格的银行负责资产托管业务。托管人应当符合最近一个会计年度实收资本不少于（）亿美元或托管资产规模不少于（）亿美元或等值货币。

2023-07-24 从业资格银行证券

集合计划成立应当具备客户人数（）

2023-07-24 从业资格银行证券

合格境外投资者业务资格应经中国证监会审批，应当具备以下条件（）①申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定②拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员③具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范④最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

2023-07-24 从业资格银行证券

集合计划成立应当具备募集资金规模在（）。

2023-07-24 从业资格银行证券

发行人可以就（）事项聘请保荐机构履行保荐职责。

2023-07-24 从业资格银行证券

集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过（）人。

2023-07-24 从业资格银行证券

私募基金子公司应当于每月结束后（）个工作日内编制并向协会报送私募基金业务月度报告。

2023-07-24 从业资格银行证券

下列关于证券公司违反规定委托他人代为买卖证券的处理处罚办法正确的由（）。①没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款②没收违法所得或者违法所得不10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款③情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可④对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以3万元以上10万元以下的罚款。

2023-07-24 从业资格银行证券

热门标签