( )是银行最重要的无形资产。

为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。（　　）

2023-05-25 从业资格银行证券

专业理财服务的一个非常重要的特点是它有一套科学标准化的流程，而且客户是全程参与到理财服务的过程中来的。（　　）

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税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差剐，以减轻税负，达到整体税前利润、收入最大化的过程。（　　）

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当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。（　　）

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家庭收支平衡规划的目的，是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。（　　）

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任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（　　）

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当投资的浮动收益可以完全覆盖个人或者家庭发生的各项支出时．我们认为就达到了财务自由的层次，个人或者家庭的生活目标比相对财务安全层次下有了更强大的经济保障。（　　）

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所谓沟通，一定是双向的，专业理财师不仅要拥有非常良好的表达能力，还需要学会主动引导客户发表自己的观点。（　　）

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客户信息的整理通常是针对定性信息。（　　）

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客户信息不仅要收集，而且需要完整。这是专业理财服务不可或缺的环节。（　　）

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