操作风险可由人员因素、系统因素、内部流程和外部事件所引发，下列属于内部流程的有（）。

2023-08-11

A.IT系统开发不完善
B.劳动力中断
C.产品设计缺陷
D.定价错误
E.违反用工法

参考答案：CD

内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、流程设计不合理，或者没有被严格执行而造成损失的风险，主要包括：财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、结算/支付错误、错误监控/报告、交易/定价错误六个方面。A项属于系统因素；BE两项属于人员因素。

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按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十条的规定，当擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在（）万元以上的，应予立案追诉。

2023-07-24 从业资格银行证券

证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上（）万元以下的罚款。

2023-07-24 从业资格银行证券

按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）承担全面风险管理的最终责任。

2023-07-24 从业资格银行证券

境外投资者的境内证券投资，应当遵循持股比例限制：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。

2023-07-24 从业资格银行证券

违反《公司法》规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以（）的罚款。

2023-07-24 从业资格银行证券

下列选项中，不符合股份有限公司设立应当具备条件的是（）。

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下列说法，错误的是（）。

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下面有关公司设立方式的说法中，正确的是（）

2023-07-24 从业资格银行证券

按照管理细则等规定，下列关于主办券商在全国股转系统开展业务的业务管理要求的说法中，有误的是（）。

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下列有关上市公司收购的说法，错误的是（）。

2023-07-24 从业资格银行证券

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