下列违规行为中,不受银行业监督管理机构处罚的是( )。
2023-08-11
B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
C.商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的
D.未按规定进行风险揭示和信息披露的
参考答案:C
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚:①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的;③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;④未按规定进行风险揭示和信息披露的;⑤未按规定进行客户评估的。选项C,根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条的规定,商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
标金是黄金市场最主要的交易品种,它的出现是市场成熟的表现。 ()
2023-05-25 从业资格银行证券
基金资本来源于国外,并投资于国外证券市场的投资基金是QDII基金。 ( )
2023-05-25 从业资格银行证券
多元化投资策略可以有效地降低风险,直到消除所有风险。 ( )
2023-05-25 从业资格银行证券
按外汇买卖交割期的不同,汇率可分为短期汇率和长期汇率。 ( )
2023-05-25 从业资格银行证券
热门标签