应以( )原则来制定家庭财富保障规划。

2023-08-11

A、投资优先
B、保障优先
C、投资和保障优先
D、风险规避

参考答案:B

B
应以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划,即在推荐一些具有储蓄分红或投资连结的险种时,牢记保险的主要功能是财富保障,而非资产增值(资产增值手段有多种选择),同时要综合考虑客户的财物状况或预算开支能力。

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