下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。
2023-08-11
B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置
C.最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合
D.资产配置由不同类别的资产所组成,包括股票、房产、债券和现金等
E.最后应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置
参考答案:ACD
在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下:①首先,应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况;②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化;③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整,根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额,和离目标年数通过货币时间价值的计算,计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定,设定不同阶段的预期投资报酬率;④根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置,资产配置由不同类别的资产所组成,主要包括:股票、房产、债券和现金等;⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合。?
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在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时,单笔认购不少于( )万元人民币。
2023-07-25
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2023-07-25
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人民币合格境外机构投资者(RQFII)和QFII的主要区别不包括( )。
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交易所市场发行国债实行场外分销时,国债认购款的支付时间为( )。
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根据行业周期理论,任何行业都会经历( )、( )、( )、( )四个阶段。
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股票的账面价值又被称为( )。①面值②股票净值③每股净资产④内在价值
2023-07-25
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