理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况,其内容主要包括哪些( )
2023-08-11
B.未来家庭成员的职业发展状况
C.家庭成员的结构变化
D.未来退休生活的收入来源
E.家庭成员的婚姻状况
参考答案:ABCD
在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解,包括两个方面:①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估;②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收人来源。
2023-08-12 从业资格银行证券
商业银行的负债分类较多,下列不属于按资金来源分类的是( )。
2023-08-12 从业资格银行证券
银保监会及其派出机构对开发银行和政策性银行实施持续的非现场监管,包括( )。
2023-08-12 从业资格银行证券
2023-08-12 从业资格银行证券
2023-08-12 从业资格银行证券
2023-08-12 从业资格银行证券
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