对普通家庭而言，资产负债率超过( )就属于偏高了。

下列选项中，可以担任证券公司实际控制人的有( )。Ⅰ．因故意犯罪被判处刑罚，距刑罚执行完毕已过4年；Ⅱ．净资产为实收资本的60％；Ⅲ．不能清偿到期债务；Ⅳ．或有负债达到净资产的50％。

2023-07-24 从业资格银行证券

非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行( )或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者。Ⅰ．股票；Ⅱ．债券；Ⅲ．投资基金证券；Ⅳ．彩票。

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收购人未按照《证券法》规定履行上市公司发出收购要约等义务的，可采取的措施有( )。Ⅰ．责令改正，给予警告；Ⅱ．对收购人处以10万元以上30万元元以下的罚款；Ⅲ．收购人对其收购不得行使表决权；Ⅳ．对直接负责的主管人员处以3万元以上30万元以下的罚款。

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构成诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主体包括( )。Ⅰ．证券交易所的从业人员；Ⅱ．期货交易所的从业人员；Ⅲ．证券业协会的工作人员；Ⅳ．银行工作人员。

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中国证监会建立监管信息系统，对财务顾问及其财务顾问主办人进行持续动态监管，并且记人其诚信档案的事项包括( )。Ⅰ．在持续督导期间，上市公司违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市公司经营成果等与财务顾问的专业意见出现较大差异；Ⅱ．在持续督导期间，除上市公司外的其他委托人违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市公司经营成果等与财务顾问的专业意见出现较大差异；Ⅲ．中国证监会认定的其他事项；Ⅳ．财务顾问及其财务顾问主办人被中国证监会采取监管措施。

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证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求有( )。Ⅰ．在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息；Ⅱ．将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案；Ⅲ．公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户；Ⅳ．遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户。

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保险公司违背受托义务，擅自运用客户资金，应承担的刑事处罚有( )。Ⅰ．情节严重的，对单位判处罚金；Ⅱ．情节严重的，对单位的直接负责的主管人员，处3年以下有期徒刑或者拘役；Ⅲ．情节特别严重的，对单位的直接负责的主管人员处3年以上10年以下有期徒刑；Ⅳ．情节特别严重的，吊销营业执照。

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下列关于证券公司融资融券业务规模和集中度风险的控制，说法正确的有( )。Ⅰ．证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务；Ⅱ．对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；Ⅲ．对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5％；Ⅳ．接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的5％。

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《公司法》保护的是( )的合法权益。Ⅰ．股东；Ⅱ．总经理；Ⅲ．债权人；Ⅳ．职工。

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下列有关证券业务的专业人员范围的说法，正确的有( )。Ⅰ．证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员；Ⅱ．除相关部门管理人员外，基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员；Ⅲ．证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员；Ⅳ ．证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的管理人员。

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