在理财规划书的制作过程中,理财师必须用专业的语言介绍各种分析结果,比如“内部报酬率是未来所有现金流的现值折现后相加等于零时折现率”。

2023-08-11



参考答案:

在理财规划书的制作过程中,理财师必须用客户听得懂的语言介绍各种分析结果。比如,“内部报酬率是未来所有现金流的现值折现后相加等于零时折现率”。这对没有一定数学或金融基础知识的客户是比较难以理解的;所以,我们建议理财师在理财规划书中,尽可能用“要实现以上所有理财目标,您的投资性资产所需的平均投资报酬率为×%……”来替代内部报酬率的概念。