商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（　　）。

2023-08-11

A.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
B.未审核客户有效身份证办理大额取现业务
C.未能正确识别假钞
D.未经授权办理大额取现业务
E.无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

参考答案：BCDE

现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项，除BCDE四项外，还包括：①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管；②外部人员采取化整为零手段，通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金，进行洗钱活动等。

相关推荐

下列关于商业银行操作风险的表述，正确的有（）。银行从业考前【黑钻押题】，金考典软件考前更新，下载链接 www.jinkaodian.com

2023-05-25 从业资格银行证券

下列表述中，一般不属于商业银行操作风险的是（）。

2023-05-25 从业资格银行证券

下列不属于商业银行市场风险的是（）。

2023-05-25 从业资格银行证券

商业银行的市场风险不包括（）。

2023-05-25 从业资格银行证券

下列选项中，不属于商业银行市场风险限额管理的是（）。

2023-05-25 从业资格银行证券

下列选项中，属于商业银行市场风险的有（）。

2023-05-25 从业资格银行证券

商业银行贷款五级分类法中的不良贷款包括（）。

2023-05-25 从业资格银行证券

在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款类别是（）。

2023-05-25 从业资格银行证券

尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是（）。

2023-05-25 从业资格银行证券

因交易对手未能履行合同所规定的义务而使银行面临的风险属于（）。

2023-05-25 从业资格银行证券

热门标签