商业银行在反洗钱管理方面主要的职责有（?）。

2023-08-12

A.建立客户身份识别制度
B.进行客户身份识别，必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
C.应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
D.建立健全反洗钱内部控制制度，商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
E.应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度?

参考答案：ABCD

根据人民银行、银监会有关规定，商业银行在反洗钱管理方面主要有以下职责：
1.建立健全反洗钱内部控制制度，商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
2.建立客户身份识别制度。
3.通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。?
4.进行客户身份识别，必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
5.应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
6.应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。
7.建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。商业银行大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。
8.应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。?
考点?
商业银行反洗钱的主要职责?