张某向商业银行申请个人住房抵押贷款,期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下,便向其发放贷款。不久张某出车祸身亡,造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为( )引起的操作风险。
2023-08-12
B. 未授权交易
C. 信贷人员技能匮乏
D. 内部欺诈
参考答案:A
内部流程因素引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。该商业银行如果未在授信管理规定中明确“先落实抵押手续、后放款”的规定,则属于该商业银行流程不健全;如果有明确规定,但没有被严格执行,或者对客户通融办理授信提款,在贷后管理中未及时完成有关手续,则属于流程执行失败。
下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是( )
2023-07-24 从业资格银行证券
证券市场融资活动的方式主要包括( )。①股票融资②债券融资③投资基金融资
2023-07-24 从业资格银行证券
2023-07-24 从业资格银行证券
人民币合格境外机构投资者(RQFI1)和QFII的主要区别不包括( )
2023-07-24 从业资格银行证券
2023-07-24 从业资格银行证券
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