根据《商业银行资本管理办法(试行)》,监管部门对商业银行风险管理进行评估的要素有( )。
2023-08-12
B. 良好的管理信息系统
C. 有效的董事会和高级管理层的监督
D. 全面的审计与内部控制
E. 适当的政策、措施和规定
参考答案:ABCDE
根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,监管部门对商业银行风险管理能力的评估主要包括以下方面:①董事会和高级管理层对银行所承担的风险是否实施有效监督;②银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动;③银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否有效,是否全面涵盖各项业务和各类风险;④银行是否具备良好的管理信息系统,相关管理信息系统是否满足全面风险管理的需要,管理信息系统的功能是否完善;⑤内部控制机制和审计工作能否及时识别银行内控存在的缺陷和不足。
期货公司根据股东的要求,可以向股东作出最低收益、分红的承诺。 ( )
2023-05-24 从业资格银行证券
中国证监会对取得期货公司的( )任职资格但未实际任职的人员实行资格年检。
2023-05-24 从业资格银行证券
在投资者财务状况评估中,投资者提供的本人年收人证明应当为( )。
2023-05-24 从业资格银行证券
热门标签