2023银行优质便利业务技能知识竞赛答案

　　优质便利双百行知识竞赛题库及答案(120题)

　　1.货物贸易分类监管中，B、C类企业的有效期原则上是()年。

　　A、半年

　　B、一年(正确答案)

　　C、两年

　　D、三年

　　2.名录内企业的企业名称、注册地址、法定代表人、注册资本、公司类型、经营范围或联系方式发生变更的，应当在变更事项发生之日起()天内，持相应变更文件或证明的原件及加盖企业公章的复印件到所在地外汇局办理名录变更手续。

　　A、7天

　　B、15天

　　C、30天(正确答案)

　　D、60天

　　3.贸易外汇收支便利化试点银行为试点企业办理试点业务的涉外收付款申报时，在交易附言应注明()字样。

　　A、便利化试点企业

　　B、贸易便利试点(正确答案)

　　C、优质便利企业

　　D、试点企业

　　4.境内机构、驻华机构如需关闭外汇账户，应当在办理清户手续后()个工作日内将开户金融机构关闭账户的证明及《外汇账户使用证》、外债登记凭证、《外商投资企业外汇登记证》或者《驻华机构外汇账户备案表》送交外汇局，办理关闭账户手续。

　　A、5个

　　B、10个(正确答案)

　　C、15个

　　D、30个

　　5.金融机构为企业办理付汇手续时，应当审核企业填写的申报单证，下列说法正确的是：()

　　A、以信用证、托收方式结算的，审核对应的进口货物报关单或进口合同或发票

　　B、以货到付款方式结算的，审核进口合同或发票

　　C、以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核有关商业单据(正确答案)

　　D、以预付货款方式结算的，按国际结算惯例审核有关商业单据

　　6.外汇局实行()登记管理，统一向金融机构发布名录。

　　A、企业外汇收支登记

　　B、贸易外汇收支企业名录(正确答案)

　　C、外汇收支名册

　　D、优秀企业名录

　　7.外汇局根据非现场或现场核查结果，结合企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分成几类：()

　　A、A、B两类

　　B、A、B、C三类(正确答案)

　　C、A、B、C、D四类

　　D、A、B、C、D、E五类

　　8.金融机构办理服务贸易外汇收支业务，应当将审查后的交易单证作为业务档案留存()备查。

　　A、3年

　　B、4年

　　C、5年(正确答案)

　　D、10年

　　9.下列选项中，不能称为外汇的是：()

　　A、外币现钞

　　B、外币支付凭证或者支付工具

　　C、本国发行货币(正确答案)

　　D、特别提款权

　　10.违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处违法金额()的罚款。

　　A、10%

　　B、20%(正确答案)

　　C、30%

　　D、40%

　　11.下列选项中，不涉及经常项目的是：()

　　A、货物贸易

　　B、服务贸易

　　C、经常转移

　　D、资本转移(正确答案)

　　12.从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在()办理对外贸易经营权登记备案后，其贸易外汇资金的收支按照机构的外汇收支进行管理。

　　A、外汇部门

　　B、商务部门(正确答案)

　　C、税务部门

　　D、海关

　　13.办理期货实物交割项下货款结算的境内期货公司，其名录登记要求是()和分类等级要求是()。

　　A、应办理名录登记分类等级为A类(正确答案)

　　B、可不办理名录登记分类登记为A类

　　C、应办理名录登记分类等级为B类

　　D、可不办理名录登记分类等级为B类

　　14.凭电子或纸质税务备案表付汇，应在申报凭证的交易附言栏目中标明：()

　　A、SMBA-备案表编号后四位

　　B、SWBA+备案表编号后六位(正确答案)

　　C、SWBA-备案表编号后五位

　　D、SWCA+备案表编号后四位

　　15.境内国际寄递企业、物流企业、跨境电子商务平台企业，可为客户代垫与跨境电子商务相关的境外仓储、物流、税收等费用，代垫期限原则上不得超过()。

　　A、6个月

　　B、9个月

　　C、12个月(正确答案)

　　D、18个月

　　16.名录内企业的企业名称、统一社会信用代码、法定代表人、联系方式、注册地址发生变更的，应在变更事项发生之日起()天内，向所在地外汇局报告，进行信息变更。

　　A、15

　　B、30(正确答案)

　　C、45

　　D、60

　　17.支付机构名录登记的有效期为()，期满后，支付机构拟继续开展外汇业务的，应在距到期日至少()前向注册地外汇分局提出延续登记的申请。

　　A、5年3个月(正确答案)

　　B、10年3个月

　　C、5年6个月

　　D、10年6个月

　　18.山东省分局在贸易便利化试点业务日常监测中，发现试点银行未按本指导意见进行尽职审查、合规经营、审慎展业，或内控执行不到位的，试点银行应在()内进行整改，整改期内试点银行()。

　　A、3个月不可新增试点企业(正确答案)

　　B、6个月不可新增试点企业

　　C、3个月可新增试点企业

　　D、6个月可新增试点企业

　　19.贸易便利化试点银行应对试点业务的实施情况进行评估，运行良好的，试点银行可适时新增试点企业，同时将新增试点企业及银行网点名单于()个工作日内向山东省分局事后备案。

　　A、5

　　B、10(正确答案)

　　C、15

　　D、20

　　20.贸易便利化试点银行在确保交易真实、合法，符合合理性和逻辑性的基础上，可为本行试点企业实施以下便利化措施。单笔等值()以上的退汇日期与原收、付款日期间隔在()以上或由于特殊情况无法原路退回的退汇业务，可在银行直接办理，免于到所在地外汇局办理登记手续。

　　A、5万美元180天(不含)(正确答案)

　　B、10万美元180天(含)

　　C、10万美元180天(不含)

　　D、5万美元180天(含)

　　21.贸易便利化试点银行在确保交易真实、合法，符合合理性和逻辑性的基础上，可为本行试点企业实施以下便利化措施。对于单笔等值()万美元以上的服务贸易外汇支出可事后校验《服务贸易等项目对外支付税务备案表》。

　　A、3

　　B、5(正确答案)

　　C、10

　　D、15

　　22.贸易便利化试点银行取消企业试点资格的，应及时通知试点企业，并于()内将企业名单及取消原因报山东省分局备案。

　　A、5个工作日(正确答案)

　　B、10个工作日

　　C、5日

　　D、10日

　　23.贸易便利化试点银行在办理试点业务涉外收付款申报时，交易附言中应注明()字样。

　　A、贸易便利化试点

　　B、贸易外汇试点

　　C、贸易便利试点(正确答案)

　　D、贸易试点

　　24.贸易便利化试点银行应对试点业务的实施情况进行评估，运行良好的，试点银行可适时新增企业，同时将新增企业及银行网点名单与()内向山东省分局事后备案。

　　A、5个工作日

　　B、10个工作日(正确答案)

　　C、5日

　　D、10日

　　25.贸易便利化试点银行应按照指导意见，审核并确定企业，留存试点企业申请材料()年备查。

　　A、1

　　B、3

　　C、5(正确答案)

　　D、10

　　26.试点企业应确保货物贸易/服务贸易外汇收支业务的真实性、合理性，并留存交易单证()年备查。

　　A、1

　　B、3

　　C、5(正确答案)

　　D、10

　　27.因异常或违规行为被取消试点资格的银行和企业，原则上()内不得再次申请指导意见的试点业务。

　　A、半年

　　B、一年

　　C、两年(正确答案)

　　D、五年

　　28.企业出口报关单上海关贸易方式为“1039市场采购”所对应的收入应申报为：()

　　A、“121990其他纳入海关统计的货物贸易”(正确答案)

　　B、“122030未纳入海关统计的网络购物”

　　C、“122990其他未纳入海关统计的货物贸易”

　　D、“121010一般贸易”

　　29.关于B类企业在分类监管有效期内的货物贸易外汇收支业务办理，以下说法错误的是()。

　　A、银行在办理B类企业收付汇时应按照登记表上注明的要求进行电子数据核查

　　B、B类企业超过可收付汇额度的货物贸易外汇收支业务，应凭外汇局出具的《登记表》办理

　　C、B类企业不得办理离岸转手买卖收支业务

　　D、B类企业单笔等值5万美元以下(含)的无法原路退回的退汇业务直接在银行办理(正确答案)

　　30.海关特殊监管区域内机构之间的服务贸易，()计价结算;海关特殊监管区域行政管理机构的各项规费()计价结算。

　　A、应以人民币;应以人民币

　　B、可以人民币或外币;可以人民币或外币

　　C、可以人民币或外币;应以人民币(正确答案)

　　D、应以人民币;可以人民币或外币

　　31.境内机构()办理捐赠外汇收支。

　　A、应通过经常项目外汇账户

　　B、应通过特殊外汇账户

　　C、应通过捐赠外汇账户(正确答案)

　　D、可不通过外汇账户

　　32.在企业出确实无法按期收汇且没有其他外汇资金可用子偿还出押汇等具有出背景的国内外汇贷款时，贷款银行可按照展业原则，()为企业办理购汇偿还手续，并于每月初5个工作日内向所在地外汇局报告。

　　A、审慎(正确答案)

　　B、便利

　　C、自主

　　D、直接

　　33.境内银行可通过审核企业提交的具有法律效力的电子单证或电子信息为企业办理经常项目下跨境人民币结算业务。银行应确保电子单证或电子信息的真实性、合规性以及使用的唯一性，并在()内留存电子单证或电子信息备查。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、5年(正确答案)

　　D、10年

　　34.企业办理货物贸易外汇收入时，银行应确认()，无法确认的及时与企业核实。

　　A、资金金额

　　B、资金来源

　　C、资金性质(正确答案)

　　D、资金币种

　　35.外汇局对贸易新业态异常交易主体实施()，向银行和支付机构发布。

　　A、清单管理

　　B、额度管理

　　C、名单制管理

　　D、重点名单管理(正确答案)

　　36.某银行为一企业办理货物贸易对外付汇业务时，关于报关单核验，以下说法正确的是()。

　　A、对于货物贸易付汇，无论金额大小均须核验

　　B、办理单笔等值10万美元以上(不含)的货物贸易付汇，原则上应核验

　　C、办理单笔等值20万美元以上(不含)的货物贸易付汇，原则上应核验

　　D、银行可按照展业原则，自主决定是否办理核验(正确答案)

　　37.办理期货实物交割项下货款结算的境内期货公司，应()。

　　A、办理名录登记且分类等级为A类(正确答案)

　　B、办理名录登记且分类等级为B类及以上

　　C、办理名录登记且分类等级为C类及以上

　　D、无需办理名录登记

　　38.试点银行在办理贸易收支便利化业务涉外收付款申报时，应在交易附言应注明()字样。

　　A、优质便利试点

　　B、贸易便利化试点

　　C、贸易便利试点(正确答案)

　　D、贸易试点企业

　　39.服务贸易项下具有关联关系的境内外机构间发生的代垫或分摊费用，这其中的关联关系不包括下列哪种情形()。

　　A、直接控制关系

　　B、间接控制关系

　　C、隶属于同一集团的兄弟公司

　　D、进出口交易双方(正确答案)

　　40.境内机构向境外单笔支付等值10万美元的()，无需向所在地税务机关进行税务备案。

　　A、专利费

　　B、境外个人在境内的工作报酬

　　C、境内机构在境外代表机构的办公经费(正确答案)

　　D、广告服务费

　　41.C类企业在分类监管有效期内不得办理以下业务()。

　　A、原则上不得办理90天以上(不含)的远期信用证(含展期)、海外代付等进口贸易融资业务

　　B、原则上不得办理90天以上(不含)的延期付款、托收业务

　　C、不得办理离岸转手买卖外汇收支业务

　　D、以上全部(正确答案)

　　42.关于经常项目资金集中收付和轧差净额结算业务，以下说法错误的是()。

　　A、经常项目资金集中收付是指主办企业通过国内资金主账户集中代理境内成员企业办理经常项目收支

　　B、经常项目轧差净额结算是指主办企业通过国内资金主账户集中核算其境内外成员企业经常项目项下应收应付资金，合并一定时期内收付交易为单笔交易

　　C、原则上每个自然月轧差净额结算不少于1次

　　D、境内成员企业需凭《货物贸易外汇业务登记表》办理的业务可参加经常项目资金集中收付和轧差净额结算(正确答案)

　　43.在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的B类企业，自列入B类之日起()个月后,可经外汇局登记办理90天(不含)以上的延期付款业务。

　　A、3个月

　　B、4个月

　　C、6个月(正确答案)

　　D、一年

　　44.下列说法正确的是()

　　A、具有关联关系的境内外机构代垫或分摊的服务贸易费用，期限不得超过2年

　　B、基于同一合同需要多次对外支付的，仅需在单笔支付首次超过等值5万美元时进行税务备案(正确答案)

　　C、银行按服务贸易外汇管理有关规定为境内机构办理经常项目外汇收支业务时，只可审核纸质单证。

　　D、服务贸易外汇收支涉及的交易单证应符合国家法律法规和通行商业惯例的要求，但合同(协议)无需包含交易标的、主体等要素

　　45.除《国家外汇管理局关于印发<经常项目外汇业务指引(2020年版)>的通知》(汇发〔2020〕14号)第五十条规定的服务贸易境内外汇划转业务外，海关特殊监管区域与境内海关特殊监管区域外之间的服务贸易项下交易()计价结算。

　　A、可以人民币或外币

　　B、应以人民币(正确答案)

　　C、应以外币

　　D、可以人民币或美元

　　46.再贴现外贸引导期限最长不超过()个月。

　　A、5

　　B、6(正确答案)

　　C、9

　　D、12

　　47.再贴现外贸引导实行()管理。

　　A、清单制

　　B、名额制

　　C、动态制

　　D、名单制(正确答案)

　　48.人民银行济南分行在全省设立()亿元再贴现外贸引导专项额度。

　　A、15

　　B、20

　　C、30(正确答案)

　　D、50

　　49.金融机构贴现()即可享人民银行申请再贴现。

　　A、次日(正确答案)

　　B、当日

　　C、2个工作日

　　D、2日

　　50.对于国际收支统计申报和人民币跨境收付信息管理系统数据报送在服务贸易项下的新型离岸国际贸易，应在交易附言中注明()。

　　A、新型离岸国际贸易

　　B、新型离岸(正确答案)

　　C、离岸国际

　　D、离岸贸易

　　51.企业应当按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理贸易外汇收支业务，捐赠项下进出口业务等外汇局另有规定的情况除外。

　　对(正确答案)

　　错

　　52.A类企业办理单笔等值5万美元(含)以下的货物贸易项下退汇日期与原收款日期间隔在180天(不含)以上或由于特殊情况无法原路退汇的，还需审核外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》。

　　对

　　错(正确答案)

　　53.外汇局进行现场核查，现场核查人员不得少于3人，并出示证件。

　　对

　　错(正确答案)

　　54.外汇局建立贸易外汇收支电子数据核查机制，对C类企业贸易外汇收支实施电子数据核查管理。

　　对

　　错(正确答案)

　　55.金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应当通过监测系统查询企业名录状态与分类状态，按本细则规定对其贸易进出口交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查。

　　对(正确答案)

　　错

　　56.企业集团实行集中收付的，应由主办企业到所在地外汇局办理开户登记手续。

　　对(正确答案)

　　错

　　57.贸易外汇收支便利化试点企业办理试点业务的涉外收付款申报时，应在交易附言注明“便利企业试点”字样。

　　对

　　错(正确答案)

　　58.银行按照展业原则和本指引规定，为境内机构办理经常项目外汇收支业务时，可以审核纸质单证，但不可以审核电子单证。

　　对

　　错(正确答案)

　　59.经常项目外汇收入，可以按照国家有关规定保留或者卖给经营结汇、售汇业务的金融机构。

　　对(正确答案)

　　错

　　60.从事货物贸易进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易经营权登记备案后，其贸易外汇资金的收支按照机构的外汇收支进行管理。

　　对

　　错(正确答案)

　　61.银行要优化金融服务，为诚信守法企业开展真实、合规的新型离岸国际贸易提供跨境资金结算便利。

　　对(正确答案)

　　错

　　62.名录企业登记信息发生变更的，应当到银行办理名录登记手续。

　　对

　　错(正确答案)