优质便利双百行知识竞赛题库及答案

　　优质便利双百行知识竞赛题库及答案(120题)

　　63.金融机构在办理B类企业付汇、开证、出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出手续时，应当进行电子数据核查，通过监测系统扣减其对应的可收付汇额度。

　　对(正确答案)

　　错

　　64.金融机构审查的交易单证无法证明交易真实合法、或与办理的外汇收支不一致的，金融机构不能要求境内机构和境内个人补充其他交易单证。

　　对

　　错(正确答案)

　　65.办理单笔等值5万美元(含)以下的服务贸易外汇收支业务，金融机构原则上可不审核交易单证，但对于资金性质不明确的外汇收支业务，金融机构应要求境内机构和境内个人提交交易单证进行合理审查。

　　对(正确答案)

　　错

　　66.外汇指定银行为境内机构办理境外直接投资资金汇出的累计金额，可以超过该境内机构事先已经在外汇局相关业务系统中登记的境外直接投资外汇资金总额。

　　对

　　错(正确答案)

　　67.外商投资企业办理境内借款接受境外担保的，不能直接与境外担保人、债权人签订担保合同。

　　对

　　错(正确答案)

　　68.经营结汇、售汇业务的金融机构应当对企业提交的贸易进出口交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查。

　　对(正确答案)

　　错

　　69.办理货物贸易外汇收支业务时，银行柜台人员应主动询问企业的名录和分类状况，并按照分类管理政策审查企业提交的单证。

　　对(正确答案)

　　错

　　70.银行按照“了解客户、了解业务、尽职审查”的展业原则和现行货物贸易外汇管理规定，为符合条件的企业办理货物贸易外汇收支业务时，可以审核其纸质单证，但不可以审核电子单证。

　　对

　　错(正确答案)

　　71.企业办理货物贸易外汇收支业务，都需要进行名录登记。

　　对

　　错(正确答案)

　　72.外贸综合服务企业代办收汇，委托客户必须为名录企业。

　　对(正确答案)

　　错

　　73.按照风险可控、审慎管理的原则，允许试点地区扩大参与境内信贷资产对外转让业务的主体范围和转让渠道，扩大可对外转让的信贷资产范围，不包括银行不良资产。

　　对

　　错(正确答案)

　　74.异地企业(含异地成员企业)参与试点的，其注册地需在已实行试点的地区。异地企业正式成为试点企业后，应向其主办企业所在地外汇分局进行书面备案。

　　对

　　错(正确答案)

　　75.申请贸易便利化试点的集团内其他成员企业应纳入集团内部的财务集中管理且在试点银行持续办理经常项目外汇收支业务两年以上。

　　对

　　错(正确答案)

　　76.B类企业可以办理离岸转手买卖外汇收支业务。

　　对

　　错(正确答案)

　　77.办理单笔等值5万美元以上的服务贸易对外支付，银行应按照服务贸易对外支付税务备案有关规定核验服务贸易等项目对外支付纸质或电子税务备案表。

　　对(正确答案)

　　错

　　78.办理服务贸易境内外汇划转业务，由划入方金融机构按规定审查并留存交易单证。

　　对

　　错(正确答案)

　　79.办理服务贸易项下退汇，退汇金额不得超过原汇入金额或汇出金额，且原路退回。

　　对(正确答案)

　　错

　　80.从事跨境电子商务的企业可将出口货物在境外发生的仓储、物流、税收等费用与出口货款轧差结算，并按规定办理实际收付数据和还原数据申报。

　　对(正确答案)

　　错

　　81.海关特殊监管区域行政管理机构的各项规费应以人民币计价结算。

　　对(正确答案)

　　错

　　82.货物贸易外汇管理分类等级为A类的企业贸易外汇收入退汇业务，可不进入出口收入待核查账户，可直接进入经常项目外汇账户或结汇。

　　对(正确答案)

　　错

　　83.境内机构应当通过捐赠外汇账户办理捐赠外汇收支。外汇指定银行应当为境内机构开立捐赠外汇账户，并纳入外汇账户管理信息系统进行管理。

　　对(正确答案)

　　错

　　84.境内机构应通过经常项目外汇结算账户办理捐赠外汇收支。

　　对

　　错(正确答案)

　　85.同一笔离岸转手买卖业务原则上应在同一家银行，采用同一币种(外币或人民币)办理收支结算。

　　对(正确答案)

　　错

　　86.同一笔离岸转手买卖业务在同一银行不同网点办理收支结算，不属于特殊离岸转手业务。

　　对(正确答案)

　　错

　　87.因数据传输不完整等原因造成货贸系统缺失相应进口报关电子信息的，银行在无法核验的情况下不能为企业办理付汇业务。

　　对

　　错(正确答案)

　　88.银行按规定办理货物贸易收付汇单位与进出口单位不一致业务时，在涉外收支申报交易附言中标注“代理报关”字样。

　　对

　　错(正确答案)

　　89.银行办理服务贸易项下预收、预付业务时应在申报凭证相应的收款性质或付款类型栏目中勾选“预收款”或“预付款”。

　　对(正确答案)

　　错

　　90.银行办理货物贸易对外付汇业务，可按照展业原则，自主决定是否对相应进口报关电子信息办理核验手续;银行能确认企业对外付汇业务真实合法的，可不办理核验手续。

　　对(正确答案)

　　错

　　91.银行办理经常项目外汇收支，应按规定留存审核后的纸质或电子材料3年备查。

　　对

　　错(正确答案)

　　92.银行办理经常项目外汇收支，应按规定留存审核后的纸质或电子材料5年备查。

　　对(正确答案)

　　错

　　93.优质企业贸易外汇收支便利化试点银行可以对非本行推荐的试点企业开展试点业务。

　　对

　　错(正确答案)

　　94.在企业出口确实无法按期收汇且没有其他外汇资金可用于偿还出口押汇等具有出口背景的国内外汇贷款时，贷款银行可按照展业原则，审慎为企业办理购汇偿还手续，无需向所在地外汇局报告。

　　对

　　错(正确答案)

　　95.试点银行仅能对本行推荐的试点企业开展试点业务。

　　对(正确答案)

　　错

　　96.贸易外汇优质企业名单实施动态更新，各金融机构可通过国家外汇管理局银行信息门户网站访问“数字外管”平台—“业务办理”—“档案维护”—“主体标识”模块实时查询。

　　对(正确答案)

　　错

　　97.再贴现外贸引导实行名单制管理。人民银行各币中心支行建立专项统计台账，按月向人民银行济南分行报送业务开展情况。

　　对(正确答案)

　　错

　　98.再贴现外贸引导实行清单制管理。

　　对

　　错(正确答案)

　　99.山东省再贴现外贸引导管理办法规定，金融机构贴现当日即可向人民银行申请再贴现。

　　对

　　错(正确答案)

　　100.再贴现外贸引导实施专项额度保障。专项额度确定后不可调整。

　　对

　　错(正确答案)

　　101.外汇局对下列哪些企业实施重点监测：()。

　　A、贸易外汇收支与货物进出口一致性匹配情况超过一定范围的(正确答案)

　　B、贸易信贷余额或中长期贸易信贷发生额超过一定比例的(正确答案)

　　C、经专项监测发现其他异常或可疑的(正确答案)

　　D、虚报企业营收进行偷税漏税的

　　102.外汇局实施现场核查可采取下列哪些方式：()。

　　A、要求被核查企业、经办金融机构提交相关书面材料(正确答案)

　　B、约见被核查企业法定代表人或其授权人、经办金融机构负责人或其授权人(正确答案)

　　C、现场查阅、复制被核查企业、经办金融机构的相关资料(正确答案)

　　D、其他必要的现场核查方式(正确答案)

　　103.对B、C类企业的贸易外汇收支，在哪些方面实施审慎监管：()

　　A、单证审核(正确答案)

　　B、业务类型(正确答案)

　　C、办理程序(正确答案)

　　D、名录登记

　　E、结算方式(正确答案)

　　104.名录内企业发生下列情况之一，外汇局可将其从名录中注销：()

　　A、区内企业已办理保税监管区域外汇登记注销手续(正确答案)

　　B、连续两年未发生贸易外汇收支业务(正确答案)

　　C、外汇局对企业实施现场核查时，通过企业名录登记信息所列联系方式无法与其取得联系(正确答案)

　　D、外汇局认定的其他情况(正确答案)

　　105.企业将出口收入存放境外应当具备下列条件：()

　　A、具有出口收入来源，且在境外有符合本细则规定的支付需求(正确答案)

　　B、近两年无违反外汇管理规定行为(正确答案)

　　C、有完善的出口收入存放境外内控制度(正确答案)

　　D、外汇局规定的其他条件(正确答案)

　　106.对核查期内存在下列情况之一的企业，外汇局可实施现场核查：()

　　A、任一总量核查指标与本地区指标阈值偏离程度50%以上(正确答案)

　　B、任一总量核查指标连续四个核查期超过本地区指标阈值(正确答案)

　　C、单笔退汇金额超过等值50万美元且退汇笔数大于12次(正确答案)

　　D、转口贸易收支差额占支出比率大于20%(正确答案)

　　107.外汇局对需现场核查的企业，应制发《现场核查通知书》，并可采取下列哪种方式实施现场核查：()

　　A、要求被核查企业提交相关书面材料(正确答案)

　　B、入驻企业进行业务检查

　　C、约见被核查企业法定代表人或其授权人(正确答案)

　　D、现场查阅、复制被核查企业的相关资料(正确答案)

　　108.在非现场核查或对企业进行现场核查的过程中，发现经办金融机构存在涉嫌不按规定办理贸易外汇收支业务或报送相关信息行为的，外汇局可采取下列一种或多种方式，对相关金融机构实施现场核查：()

　　A、要求被核查金融机构提交相关书面材料(正确答案)

　　B、约见被核查金融机构负责人或其授权人(正确答案)

　　C、现场查阅、复制被核查金融机构的相关资料(正确答案)

　　D、外汇局认为必要的其他现场核查方式(正确答案)

　　109.符合下列哪些条件的经常项目交易，境内机构可以收取外币现钞，但应在银行办理结汇：()

　　A、银行汇路不畅的经常项目交易(正确答案)

　　B、与战乱、金融条件差的国家(地区)间开展的经常项目交易(正确答案)

　　C、境外机构或境内个人因临时使用境内港口等交通设施所支付的服务和补给物品的费用(正确答案)

　　D、境内免税商品经营单位和免税商店销售免税商品的外汇交易(正确答案)

　　110.符合下列哪些条件的经常项目交易，境内机构可以按规定在银行购汇或使用自有外汇提取外币现钞：()

　　A、银行汇路不畅的经常项目交易(正确答案)

　　B、向战乱、金融条件差的国家(地区)支付的经常项目支出(正确答案)

　　C、国际海运船长借支项下(正确答案)

　　D、境内机构公务出国项下每个团组平均没人提取外币现钞金额在等值1万美元以下(含)的(正确答案)

　　111.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务，应具备下列哪些条件：()

　　A、上一年度银行外汇业务合规与审慎经营评估为B类及以上(不含B-)(正确答案)

　　B、上一年度银行外汇业务合规与审慎经营评估为A类及以上(不含A-)

　　C、具有完善的风险防范内控制度(正确答案)

　　D、具备接收、储存电子单证的技术平台或手段，且相关技术能够保证传输、储存电子单证的完整性、安全性(正确答案)

　　112.下列哪些情况下，境内机构应当持《外汇账户使用证》和相关资料，向金融机构申请，金融机构应当按照外汇局核定的外汇账户收支范围为其办理外汇划转手续：()

　　A、经海关批准的免税店向其总公司划转贷款(正确答案)

　　B、邮电部门国际邮政汇兑业务的国内转汇款(正确答案)

　　C、船务代理公司向国内有关口岸分代理转汇或者划转备用金;分代理向总代理退汇备用金余额(正确答案)

　　D、经营国际海运航线业务的海运总公司对其所属公司用于船舶营运所需备用金的调拨和所属公司上划运费(正确答案)

　　113.金融机构为企业办理付汇手续时，应当审核企业填写的申报单证，下列说法中正确的是()

　　A、以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核有关商业单据(正确答案)

　　B、以信用证、托收方式结算的，审核对应的进口货物报关单或进口合同或发票

　　C、以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票(正确答案)

　　D、以预付货款方式结算的，按国际结算惯例审核有关商业单据

　　114.下列哪些违反外汇账户管理规定的行为，由外汇局责令改正，撤销外汇账户，通报批评，并处5万元以上30万元以下的罚款：()

　　A、擅自在境内开立外汇账户(正确答案)

　　B、出借、串用、转让外汇账户(正确答案)

　　C、使用外汇账户进行境外付款

　　D、擅自改变外汇账户使用范围(正确答案)

　　115.在非现场核查或对企业进行现场核查的过程中，发现经办金融机构存在涉嫌不按规定办理贸易外汇收支业务或报送相关信息行为的，外汇局可采取哪些措施，对相关金融机构实施现场核查：()

　　A、要求被核查金融机构提交相关书面材料(正确答案)

　　B、约见被核查金融机构负责人或其授权人(正确答案)

　　C、现场查阅、复制被核查金融机构的相关资料(正确答案)

　　D、外汇局认为必要的其他现场核查方式(正确答案)

　　116.存在下列哪些情况的企业，外汇局可将其列为C类企业：()

　　A、最近12个月内因严重违反外汇管理规定受到外汇局处罚或被司法机关立案调查(正确答案)

　　B、阻挠或拒不接受外汇局现场核查，或向外汇局提供虚假资料(正确答案)

　　C、B类企业在分类监管有效期届满经外汇局综合评估，相关情况仍符合列入B类企业标准(正确答案)

　　D、因存在与外汇管理相关的严重违规行为被国家相关主管部门处罚(正确答案)

　　117.对于存在下列哪些情况的企业，银行应逐笔在系统中对企业加注相应标识，企业的标识信息通过系统向全国银行开放：()

　　A、未在规定期限内提供报关信息且无合理解释的(正确答案)

　　B、涉嫌重复使用报关信息且无合理解释的(正确答案)

　　C、涉嫌使用虚假报关信息的(正确答案)

　　D、其他需加注标识的情况(正确答案)

　　118.办理服务贸易境内外汇划转业务，由划付方金融机构按规定审查并留存交易单证，下列对应正确的是：()

　　A、境内机构向国际运输或国际运输代理企业划转运费及相关费用：发票(正确答案)

　　B、对外承包工程项下总承包方向分包方划转工程款：相关费用单证或者费用清单

　　C、服务外包项下总包方向分包方划转相关费用：分包合同和发票(正确答案)

　　D、境内机构向个人归还垫付的公务出国项下相关费用：发票

　　119.符合条件审慎合规的银行为信用良好的境内机构办理服务贸易外汇收支时，可根据()展业原则办理。

　　A、了解客户(正确答案)

　　B、了解业务(正确答案)

　　C、尽职审查(正确答案)

　　D、审慎管理

　　120.银行办理新型离岸国际贸易业务时，以下哪些措施符合规定()。

　　A、建立新型离岸国际贸易内控制度(正确答案)

　　B、动态实施客户风险分级评定(正确答案)

　　C、按照“实质重于形式”的要求自主决定审核交易单证的种类(正确答案)

　　D、实施事后监测管理(正确答案)