操作风险管理过程具体包括哪些环节？

2023-05-12

操作风险管理过程具体包括哪些环节？

参考答案：

操作风险管理的过程大致可以分为五个环节:

(1)操作风险的识别。在操作风险的识别过程中应该考虑金融机构所面临的内部环境和外部环境、潜在操作风险的整体情况、产品和业务的变化等具体要素。

(2)操作风险的评估和计量。操作风险评估的目的是确定哪些风险是可接受的，哪些风险是不能接受的，同时考虑操作风险发生的概率。操作风险的计量是操作风险管理过程中的重要一环，指金融机构采取各类计量工具测算为抵御操作风险所需的最少的监管资本。

(3)操作风险的控制和缓释。管理层需要评估采取的降低操作风险或减轻操作风险影响的措施是否足够。如有必要，应采取成本收益匹配的方案使操作风险降至一个可接受的水平。

(4)操作风险的监测。金融机构内部应建立一个计划，从定性和定量两方面监测各种操作风险的暴露，保证有足够的控制手段发挥作用，把风险解决在发生之前。应建立操作风险矩阵或关键风险指标，保证重大风险维持在适当的管理水平之内。常规的复议由内审部门或其他有资格的组织来完成，分析控制风险的环境，监测实施控制手段的效率，保证业务以可控的方式运行。

(5)操作风险报告。金融机构的管理层应该保证合适的人可以定期接收到关于操作风险的报告。报告的信息包括风险评估结果、损失事件、风险诱因、关键风险指标、控制状况、资本金水平、建议等。通过这些信息，董事会和高级管理层可以确定各个部门风险管理的职责，根据金融机构风险战略与偏好，评估全面风险状况，监测关键风险指标，评估防范行为的效果;相关业务部门的管理层可以确信对关键风险的控制措施已经成功实施。