某客户通过证券公司介绍在期货公司开户，基于期货经纪合同产生的责任应由（　　）对客户承担。

银行监管是由政府主导、实施的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。 （ ）

2023-05-26 从业资格银行证券

银行使用久期缺口测量其资产和负债的利率风险。 （ ）

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我国银行监管领域所依据的主要法律包括（ ）。A.《银行业监督管理法》 B.《中国人民银行法》C.《贷款通则》 D.《金融违法行为处罚法》E.《商业银行法》

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制定衍生品交易中的交易额度的依据应当包括（ ）。A.资金规模 B.承受亏损的能力C.在市场上交易所处的地位 D.下属交易人员的交易能力E.风险管理能力

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针对不同国家体制和公司治理模式，巴塞尔委员会归纳提炼了稳健银行公司治理所共 同遵循的几项原则，下面说法正确的有（ ）。A.董事会应保高级管理层按照董事会政策实施适当的监督B.董事会应核对银行的战略目标和价值准则C.董事会应制定条款清晰的责任制和问责制D.银行应增强公司治理的透明度E.董事会和高级管理层应了解银行的运营架构，包括在低透明度国家或在透明度不高的架构下开展业务（了解银行的架构）

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下列各项属于商业银行市场风险限额管理中的风险限额的有（ ）。A.风险价值限额 B.单一客户限额C.净头寸限额 D.止损限额E. Delta 限

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商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化，外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失。下列属于引发操作风险的外部事件包括（ ）。A.外部欺诈/盗窃 B.错误监控/报告C.内部欺诈 D.违反系统安全E.监管规定

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在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标（KRI)是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其监测从而为操作风险管理提供早期预警。（ ）是关键风险指标的选择应遵循的原则。A.相关性 B.可测量性C.风险敏感性 D.实用性E.及时性

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下列属于流动性风险预警的融资指标/信号包括（ ）。A.外部评级下降 B.资产质量下降C.融资成本上升 D.被迫从市场上购回已发行的债券E.市场上出现关于该商业银行的负面消息

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操作风险成因中的系统缺陷因素主要有（ ）。A.数据/信息质量 B.违反系统安全规定C.系统设计/开发的战略风险 D.系统的稳定性、兼容性和适应性E.系统开发，维护成本过高

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