自律组织对会员的日常业务活动进行监管，其内容包括（ ）。

巴塞尔委员会提出，用标准法计算经济资本配置，银行至少应该满足的条件有（ ）。A.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构B.银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法C.银行的资本充足率应该达到12. 5%D.银行应该连续三年盈利E.银行应当拥有完整且切实可行的操作风险管理系统

2023-05-26 从业资格银行证券

商业银行往往很难规避或降低操作风险，但可以通过一些方式将风险转移或缓释。下 列可以实现这一目的的方式包括（ ）。A.风险控制 B.终止相关业务C.连续经营方案 D.保险E.业务外包

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下列关于巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的具体标准的说法，正确的有（ ）。A.商业银行的操作风险系统必须利用相关的外部数据，尤其是预期将会发生非经常性、 潜在的严重损失时，商业银行必须建立标准的程序，规定在什么情况下必须使用外部 数据以及使用外部数据的方法B.商业银行必须提供按巴塞尔委员会规定的业务单元和损失类别分类的损失数据C.任何操作风险计量系统必须具备某些关键要素，包括内部数据的使用、相关的外部数 据、情景分析和反映商业银行经营环境和内部控制系统情况的其他因素D.商业银行的风险计量系统必须足够“分散”，以将影响损失估计分布尾部形态的主要操 作风险因素考虑在内E.除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估 方法还必须考虑到关键的业务经营环境和内部控制因素

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按照马柯维茨的理论，下列说法正确的有（ ）。A.市场上的投资者都是理性的B.市场上的投资者偏好收益C.存在一个可以用均值和方差表示自己投资效用的均方效用函数D.无差异曲线与有效集的切点就是投资者的最优资产组合E.理性投资者可以获得自己所期望的最优资产组合

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根据有关法律规定，下列机构中一般不得作为贷款保证人的有（ ）。 A.企业集团下属地方分公司 B.公立医院C.国家机关 D.企业集团下属子公司E.私立贵族学校

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下列关于远期和期货的说法，正确的有（ ）。A.远期合约允许投资者在确定的未来时间购买或出售某项资产B.期货合约允许投资者按确定的价格购买或出售某项资产C.远期合约是非标准化的，期货合约是标准化的D.远期合约一般在交易所交易，由交易所承担违约风险，而期货合约一般通过金融机构 或经纪商柜台交易，合约持有者面临交易对手的违约风险E.远期合约的流动性较差，合约一般要持有到期，而期货合约的流动性较好，合约可以在 到期前随时平仓

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压力测试是一种风险管理技术，其功能主要有（ ）。A.评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力B.提供商业银行对自身风险特征的理解C.为商业银行提供更好的信用风险管理模型D.为估计商业银行在压力条件下的风险暴露提供方法E.帮助董事会和高层管理者确定该商业银行的风险暴露是否与其风险偏好一致

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目前最广泛应用的信用风险评分模型是（ ）。A. CP模型 B. KPMG模型C.线性概率模型 D. Probit模型E.线性辨别模型

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决定商业银行的风险承受能力的是（ ）。A.资本金规模 B.风险管理水平C.资产管理 D.负债管理E.资产负债管理

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战略风险来自（ ）。A.商业银行战略目标缺乏整体兼容性B.商业银行经营目标不能按时实现C.为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷D.为实现目标所需要的资源匮乏E.整个战略实施过程的质量难以保证

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