国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他来 往中所产生的全部交易的记录。在这里，“居民”是指（ ）。

A.在国内居住一年以上的自然人和法人
B.正在国内居住的自然人和法人
C.拥有本国国籍的自然人
D.在国内居住一年以上的、拥有本国国籍的自然人

证券公司合并、分立的，国务院证券监督管理机构应当对合并、分立的申请进行审查，并在自受理之日起（ ）个月内作出批准或者不予批准的书面决定。

2023-07-24 从业资格银行证券

对于公司向其他企业投资或者为他人提供担保，拥有决定权的有（ ）。①董事会②股东会③监事会④总经理

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财务顾问服务对象有（ ）。①企业②个人③政府④上市公司

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保险公司违背受托义务，擅自运用客户资金，应承担的刑事处罚有（ ）。①情节严重的，对单位判处罚金②情节严重的，对单位的直接负责的主管人员，处3年以下有期徒刑或者拘役③情节特别严重的，对单位的直接负责的主管人员处3年以上10年以下有期徒刑④情节特别严重的，吊销营业执照

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按证券发行、交易的程序和信息公开制度的阶段性要求，可以将虚假陈述的行为分为（ ）。①一级市场中的虚假陈述②二级市场中的虚假陈述③新三板市场中的虚假陈述④面向社会公众的虚假陈述

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按照《期货交易管理条例》规定，期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的，应责令改正，给予警告，没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处（ ）万元以上（ ）万元以下的罚款。①10②20③50④100

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按照《期货交易管理条例》第六十七条的规定，期货公司隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令等欺诈客户行为的，应责令改正，给予警告，违法所得不满10万元的，并处（ ）万元以上（ ）万元以下的罚款。①10②20③50④100

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“荐股软件”是指具备下列（ ）的软件产品、软件工具或者终端设备。①提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势②提供具体证券投资品种选择建议③提供具体证券投资品种的买卖时机建议④提供其他证券投资分析、预测或者建议

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公司公开发行新股需要向证监会报送的文件有（ ）。①营业执照②公司章程③税务登记证④发起人协议

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证券投资咨询人员，主要包括（ ）。①证券咨询顾问②证券投资顾问③证券评估师④证券分析师

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