合同生效的条件有（ ）。

某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员 的处罚符合规定的是（ ）。A.没收违法所得，并处3万元罚款 B.没收违法所得，并处10万元罚款C.吊销其相关从业资格 D.将其行为通报同业

2023-05-25 从业资格银行证券

根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在（ ）以上。A. 3万元 B. 4万元 C. 5万元 D. 6万元

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对同事在工作中违反纪律、内部规章制度的行为应当予以提示，并根据情况向,（)报告。A.所在机构、监管部门、工会、行业自律组织B.行业自律组织、监管部门、工会C.所在机构、行业自律组织、监管部门、司法机关D.所在机构、司法机关、监管部门

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假如张先生在去年的今天以每股25元的价格购买了 1000股招商银行股票，过去一年 中得到每股0. 20元的红利，年底时股票价格为每股30元，则其持有期收益率为（ ）。 A. 20% B.10% C. 20.8% D. 30%

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下列关于个人理财产品的基本要求，不正确的是（ ）。A.理财产品的名称应恰当反映产品属性B.理财产品的设计应强调合理性C.理财产品的风险提示应充分、清晰和准确D.理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定

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下列不属于证券投资基金特点的是（ ）。 A.由专家运作、管理 B.风险小，与证券市场没有任何关系C.投资小、费用低 D.组合投资、分散风险

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关于保险代理人和保险经纪人的定义，错误的是（ ）。A.保险代理人是根据保险人的委托，在保险人授权的范围内代为办理保险业务B.保险代理人向保险人收取代理手续费C.保险经纪人是基于投保人的利益为投保人与保险人签订保险合同提供中介服务D.保险经纪人向保险人收取代理手续费

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以下关于基金管理人、托管人、投资者的权利和义务，说法不正确的是（ ）。A.基金管理人对基金财产具有经营管理权B.基金托管人有权利决定资金投向C.投资人对基金运营收益享有收益权D.投资人需要承担基金运营风险

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常见的资产配置组合模型中，风险最大的是（ ）。A.金字塔型 B.哑铃型 C.纺锤型 D.梭镖型

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经济环境的变化对个人投资理财策略产生影响，一般而言，（ ）可能导致减少储蓄、 增加基金股票配置。 A.预期未来通货紧缩 B.预期未来本币贬值C.预期未来利率上升 D.预期未来经济处于景气周期

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