下列行为中,不属于商业银行操作风险的是()。
2023-05-25
B:商业银行资金交易员超越权限范围进行交易
C:商业银行理财产品收益率未达到预期收益,从而对银行声誉产生影响
D:由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时入账
参考答案:C
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险,并由此分为七种表现形式:内部欺诈,外部欺诈,聘用员工做法和工作场所安全性有问题,客户、产品及业务做法有问题,实物资产损坏,业务中断和系统失灵,执行、交割及流程管理不完善。这七种损失事件还可进一步细化为不同的具体业务活动和操作,使银行管理者可以从引起操作风险的具体因素着手采取有效的管理措施。
期货公司申请期货投资咨询业务资格,应当提交的申请材料包括()。
2023-05-24 从业资格银行证券
某日,客户甲需从期货公司转出保证金100万元,期货公司和客户应通过()进行转账。
2023-05-24 从业资格银行证券
根据《期货从业人员管理办法》,证券公司从事中间介绍业务的工作人员不得()。
2023-05-24 从业资格银行证券
根据《期货交易所管理办法》,期货交易所章程应当载明的事项包括()。
2023-05-24 从业资格银行证券
2023-05-24 从业资格银行证券
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