在理财产品销售过程中,下列属于错误销售行为的是( )。
2023-05-25
B.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
D.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
参考答案:D
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第37条的规定,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形:①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;②将理财产品与其他产品进行捆绑销售;③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;④通过理财产品进行利益输送;⑤挪用客户认购、申购、赎回资金;⑥销售人员代替客户签署文件;⑦中国银监会规定禁止的其他情形。
2023-08-12 从业资格银行证券
根据《商业银行内部控制指引》,银行建立与实施内部控制应当遵循原则不包括( )。
2023-08-12 从业资格银行证券
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行的关联方不包括( )。
2023-08-12 从业资格银行证券
评估外审机构存在下列( )情况.商业银行不宜委托其从事外部审计业务。
2023-08-12 从业资格银行证券
热门标签