商业银行应建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,这些行为包括( )。
2023-05-25
B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
C.客户发生重大事件影响其风险承受能力
D.商业银行超过约定时间进行资金划付
E.客户频繁开立、撤销理财账户
参考答案:BDE
《商业银行理财产品销售管理办法》第48条规定,商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况:①客户频繁开立、撤销理财账户;②客户风险承受能力与理财产品风险不匹配;③商业银行超过约定时间进行资金划付;④其他应当关注的异常情况。
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2023-07-24
从业资格银行证券
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以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法错误的是( )。
2023-07-24
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2023-07-24
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证券公司的证券自营账户,应当自开户之日起( )个交易日内,报证券交易所备案。
2023-07-24
从业资格银行证券
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