下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是( )。
2023-05-25
B.子女小时候和客户年老时,注重流动性好的存款和货币基金的比重要高
C.家庭成长期流动性较大,应减少资金向外流出
D.家庭衰老期的收益性需求量大,投资组合中债券比重应该最高
参考答案:C
专业理财人员应根据客户家庭生命周期的流动性、收益性和获利性需求给予资产配置建议。总体原则:①子女小时候和客户年老时,注重流动性好的存款和货币基金的比重要高;②家庭形成期至家庭衰老期,随客户年龄增加,投资风险比重应逐步降低;③家庭衰老期的收益性需求最大,投资组合中债券比重应该最高。
2023-07-27 从业资格银行证券
( )的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。
2023-07-27 从业资格银行证券
2023-07-27 从业资格银行证券
( )是指利用内幕信息进行证券交易,以为自己或者他人牟取利益。
2023-07-27 从业资格银行证券
2023-07-27 从业资格银行证券
2023-07-27 从业资格银行证券
2023-07-27 从业资格银行证券
( )指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
2023-07-27 从业资格银行证券
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