商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有（ ）。
A.合规性风险 B.战略风险 C.法律风险和声誉风险 D.操作风险和信用风险

兼具债券和股票特性的融资工具是( )。

2023-05-25 从业资格银行证券

王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股1.30元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为( )。

2023-05-25 从业资格银行证券

商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度说法不正确的是( )。

2023-05-25 从业资格银行证券

下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，说法错误的是( )。

2023-05-25 从业资格银行证券

某银行从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户当年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了( )。

2023-05-25 从业资格银行证券

银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前( )个工作日项监管部门事前报告。

2023-05-25 从业资格银行证券

个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任不包括( )。

2023-05-25 从业资格银行证券

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

2023-05-25 从业资格银行证券

外商独资银行、中外合资银行的分支机构在总行授权范围内开展业务，其民事责任由( )承担。

2023-05-25 从业资格银行证券

由出票人开立一张远期汇票，以银行为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金额给收款人的汇票是( )。

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