下列关于可转换债券收益的说法，不正确的是（ ）。
A.可转换债券转换为股票前，持有人只享有利息
B.可转换债券转换为股票后，持有人成为公司股东
C.可转换债券转换为股票后，其收益水平与债券类似
D.可转换债券适合在低风险一低收益与高风险一高收益这两种不同收益结构之间作出灵活选择的投资者

按照《期货交易管理条例》规定，期货交易所不得（ ）。 A.直接或间接的参与期货交易 B.从事信托投资 C.股票投资 D.非自用不动产投资 E.从事与期货业务无关的活动

2023-05-25 从业资格银行证券

《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应（ ）。A.在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管账户，在境内托管账户开设之日起10日内，向外汇局报送正式托管协议B.在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资计划、产品特征、相关风险，由投资者自 主选择C.定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息D.按规定履行结售汇统计报告义务E.购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定

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按照职业操守规定，银行业从业人员（ ）为其他岗位人员代为履行职责。A.可以 B.经内部职责调整可以C.经过适当批准可以 D.紧急情况可以E.特殊情况可以

2023-05-25 从业资格银行证券

下列选项中属于银行业监管措施的有（ ）。A.要求银行金融机构报送报表、资料B.建议中国人民银行责令停业整顿C.与银行业金融机构高管人员谈话D.对有信用危机的银行业金融机构实行接管或者重组E.查询、申请冻结有关机构及人员的账户

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依据我国《个人所得税法》规定，下列免征个人所得税的是（ ）。 A.持有国家发行的金融债券而获得的利息 B.退休工资 C.保险赔款 D.年终奖金 E.各种投资理财产品分红

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理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括（ ）。 A.合法性原则 B.节税性原则C.规划性原则 D.综合性原则E.目的性原则

2023-05-25 从业资格银行证券

理财产品的流动性、投资方向和交易机制等自身特点都会影响到其收益率，下列说法正确的是（ ）。A.理财产品的收益与风险特征通常一致，高收益伴随着高风险B.理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略C.股票基金分散了风险，所以无论何时其收益率总是低于个股收益率D.公司债的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率E.金融衍生产品具有很大的杠杆效应，在放大了投资风险的同时，也成倍地放大了预期收益率

2023-05-25 从业资格银行证券

通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括（ ）。A.调査了解客户 B.建立生活储备金C.建立保险保障 D.建立多元化的产品组合E.建立长期投资储备

2023-05-25 从业资格银行证券

[解析]答案为ABCE。根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十二条规定可知，商业银行不需要评估金融机构的市场占有率。A.信用状况 B.经营管理能力 C.市场投资能力 D.市场占有率 E.风险处置能力

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在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（ ）。 A.购买股票 B.活期存款C.短期定期存款 D.货币市场基金E.利用贷款额度

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