关于基金认购，下列说法正确的是（ ）。
A.认购期一般按照基金净资产份额购买基金
B.必须在基金份额发售公告规定的募集期限和规定时间内提交申请
C.认购申请可以在一定的时间内撤销
D.基金募集期内，基金管理公司对投资者的认购金额进行确认
E.在募集结束及达到基金合同生效条件时，基金注册与过户登记人为投资者计算认购份额并登记权益

关于资本转换因子，下列说法错误的是（ ）。A.资本转换因子表示需要多少比例的资本来覆盖在该组合的计划授信的风险B.某组合风险越大，其资本转换因子越高C.同样的资本，风险越高的组合计划的授信额越高D.通过资本转换因子，可将以资本表示的组合限额转换为以计划授信额表示的组合限额

2023-05-26 从业资格银行证券

利率互换的主要作用是（ ）。A.规避利率波动的风险 B.持续期分析 C.交易双方可以降低各自的融资成本D.外汇敞口分析E.有助于风险管理

2023-05-26 从业资格银行证券

根据马柯维茨资产组合管理理论，多样化的组合投资具有降低系统性风险的作用。（ ）

2023-05-26 从业资格银行证券

可以用来量化收益率的风险或者说收益率的波动性的指标有( ）。A.预期收益率 B.中位数C.方差 D.标准差E.众数

2023-05-26 从业资格银行证券

随机变量X服从正态分布，其观测值落在距均值的距离为1倍标准差范围内的概率为（ ）。A. 0. 68 B. 0. 95 C. 0. 9973 D. 0.97

2023-05-26 从业资格银行证券

经济资本主要是用来抵御商业银行的预期损失的。 （ ）

2023-05-26 从业资格银行证券

2007年，美国爆发了次级债危机。长期以来，有些美资商业银行员工违规向信用分数较低、收入证明缺失、负债较重的人提供贷款，由于房地产市场回落，客户负担逐步到了极限，大量违约客户出现，不再偿还贷款，形成坏账，次级债危机就产生了。危机使信用衍生产品市场大跌，众多机构的投资受损，并进一步致使银行间资金吃紧。危机殃及了许多全球知名的商 业银行、投资银行和对冲基金，使长期以来它们在公众心目中稳健经营的形象大打折扣。上述信息包含了商业银行在经营过程中的（ ）等风险。A.市场风险 B.信用风险C.操作风险 D.流动性风险E.声誉风险

2023-05-26 从业资格银行证券

按照《巴塞尔新资本协议》的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险 B.市场风险C.操作风险 D.合规风险

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在商业银行中，起维护市场信心，充当保护存款者的缓冲器作用的是银行现金流。（ ）

2023-05-26 从业资格银行证券

以下对单一法人客户进行的信用风险识别过程中，不属于非财务因素分析的是（ ）。A.管理层风险分析 B.地区风险分析C.生产和经营风险分析D.微观经济分析E.自然环境分析

2023-05-26 从业资格银行证券