根据弗里德曼等人的生命周期理论，个人在成熟期的理财特征是( )。
A.愿意承担一些风险投资
B.理财寻求稳定，建立低风险产品为主的投资组合
C.保证本金安全，风险承受能力差，投资动性较强
D.愿意承担一些风险，积累资产

按客户的内在属性的分类方式有（　　）。

2023-05-25 从业资格银行证券

电话沟通的优点包括（　　）。

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在理财规划中，下列属于客户经济目标的有（　　）。

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商业银行销售理财产品，应当遵循（　　）原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。

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按照年龄层次把个人生命周期比照家庭生命周期分为6个阶段，在稳定期，家庭已经建立，两人事业处于稳定上升阶段，面临子女教育、父母赡养、自己退休三大人生重任，这一时期理财要点有（　　）。

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理财师在与客户面谈沟通前需要准备的事项包括（　　）。

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简单地说。客户的理财需求为投资高收益或保值增值。（　　）

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理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的理财产品。（　　）

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信息技术与金融业务的有机整合，使得达成交易的途径和手段呈现多样化、综合化和立体化特点。（　　）

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理财师工作方法应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销。（　　）

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